/* page_funding_plan.jsx — #funding_plan "แผนจัดหาเงินทุน" * * ตอบ 3 คำถามของที่ประชุม: ต้องใช้เงินเท่าไร → ต้องเซ็นสัญญากี่บาทถึงจะเบิกเงินกู้ได้พอ → ต้องเซ็น/เบิกอะไร ภายในวันไหน * เรียงตามงาน 7 ข้อของแผน: ค่าใช้จ่าย → เงินที่ขาด → Pipeline → เงื่อนไขสินเชื่อ → ยอดสัญญา → แผนเบิก → แผนสำรอง * * เงินตั้งต้น / เงินเข้า / ค่าใช้จ่าย = ชุดเดียวกับการ์ด "แผนเงินสดล่วงหน้า" ใน Bank Daily (bd_avg_forecast.jsx) * ใช้ฟังก์ชัน bdaf* + ยอดที่แก้/ล็อกไว้ (bd.afc.*) + เงินสำรองขั้นต่ำ (bd.afcfg) ตัวเดียวกัน → แก้ที่ Bank Daily แล้วหน้านี้ตาม * ★ วิธีประมาณ + ฐานเดือน เก็บใน fund.cfg (ค่าเริ่ม auto · 6 เดือน) ไม่ตามค่าต่อคนของการ์ด — แผนนี้ทุกคนต้องเห็นเลขเดียวกัน * auto = ไม่เอาเดือนที่จ่ายสูงผิดปกติมาคิด: ก.ย. 2569 มีมัดจำถังเหล็กก้อนเดียวจากเงินกู้ 152 ล้าน ค่าเฉลี่ยตรงๆ ของค่าโครงการสูงเกือบเท่าตัว * ★ ตัดเฉพาะรหัสเงินต้น+ดอกเบี้ย (FUND_DEBT_GROUPS) ออกจากค่าเฉลี่ย เพราะใช้ตารางหนี้จริงแทน * ส่วนที่เหลือของหมวดการเงิน (ค่าธรรมเนียม ค่าที่ปรึกษาแหล่งเงิน) ไม่มีในตารางหนี้ → นับเป็น Fixed Cost * แถวที่ล็อก "ตกลงแล้ว" + ตารางหนี้ = จ่ายแน่นอน · ที่เหลือ = ประมาณการ * เงินรับ = ใบแจ้งหนี้ที่มีวันคาดรับ + แผนรับ (กติกาเดียวกับการ์ด) + โครงการ "เซ็นแล้ว" ใน Pipeline ที่ใส่วันลูกค้าจ่าย * ★ งวดที่ยังไม่ออกใบแจ้งหนี้ระบบไม่รู้ → ต้องใส่ใน Pipeline ไม่งั้นแผนมีแต่ค่าใช้จ่าย · หน้าเตือนเมื่อเงินรับที่นับได้ต่ำกว่าครึ่งของที่รับจริงเฉลี่ย * ตารางหนี้ = debtMaster (Active) · ดอกเบี้ยจาก debtLedger (ลีซอิท = interestSchedulePrepaid) · ไม่มีแถว = คิดประมาณจากอัตราดอกเบี้ย * ★ วันจ่ายดอกเบี้ย: WCI/Zigo รวมจ่ายสิ้นไตรมาส (Cash Flow จริง: 31 มี.ค. / 30 มิ.ย. / 30 ก.ย. ครั้งละ ~4.45 ล้าน) ที่เหลือสิ้นเดือน * ★ ลีซอิท: paymentDate คือวันที่บนเช็ค เช็คลงวันล่วงหน้ายังไม่ออกจากบัญชี → นับตามวันเช็ค * ★ เลขสัญญาซ้ำ (โอนมือแล้วตัวเก่ายังเปิดค้าง): แถวดอกเบี้ยที่ไม่มี contractId เป็นของสัญญาที่ครบหลังสุดเท่านั้น ไม่งั้นนับซ้ำ * ★ ช่องวันครบของสัญญาเก่าบางแถวเก็บจำนวนเดือน ("6", "7") → ถือว่าไม่มีวันครบ (fundDue) * ★ เลยกำหนดแล้วแต่ยัง Active = ค่าเริ่ม "รอตรวจ" ไม่นับเงินต้น: ของจริงส่วนใหญ่คือปิด/โอน/ต่อแล้วแต่ยังไม่อัปเดต · ขึ้นเตือนบนหน้า * ★ สัญญานักลงทุนที่จะครบในช่วงแผน ค่าเริ่ม = ต่อสัญญา (cfg.debtDefault · ผู้ใช้เลือก 2026-11-03 · WCI ส่วนใหญ่ต่อมาแล้ว 4–6 รอบ) * ถึง มิ.ย. 70 มีครบ 177.5 ล้าน ถ้านับว่าคืนหมด ยอดสัญญาที่ต้องเซ็นพุ่งเกิน 800 ล้าน · สัญญาที่จะคืนจริงเปลี่ยนรายสัญญา * WCI ที่เลยกำหนดแล้วก็นับว่าต่อ (ผู้ใช้: "WCI ทุกคนเป็นต่อสัญญา") ยกเว้นเลยมาเกิน 1 ปี / ชื่อบอกว่าปิดหรือย้าย / แถวเก่าของเลขซ้ำ = รอตรวจ * ★ สินเชื่อโอนสิทธิ์ (debtGroupOf = assign): ยอดรับจากลูกค้าถูกหักภาระหนี้ไปแล้ว (ivNetExpected) * → ค่าเริ่ม = "หักจากเงินรับ" ไม่นับเงินต้นซ้ำ · นักลงทุน/ธนาคาร ค่าเริ่ม = "คืนจริง" · เปลี่ยนรายสัญญาได้ * ★ สัญญาสกุลต่างประเทศ: ไม่รวมจนกว่าจะใส่อัตราแลกเปลี่ยน (ห้ามบวกข้ามสกุล) * เงินกู้ใหม่: * · เงินเบิกรวมต่อโครงการ = สูงสุดตามอัตรา Post — Pre 50% แล้วค่อยเพิ่มเป็น Post 90% = เบิกเพิ่มอีก 40% ไม่ใช่ 140% * · วงเงินจัดสรรตามลำดับวันเซ็น · "อัตโนมัติ" = แหล่งที่ต้นทุนต่ำกว่า (ถ้ารู้ค่าคอม+ดอกเบี้ยครบ) ไม่งั้น LIT ก่อน * · ค่าคอม/ดอกเบี้ยที่ยังไม่ยืนยัน = นับเป็น 0 แล้วขึ้นเตือนบนหน้า — ไม่เดาตัวเลข * · ดอกเบี้ยคิดลงสิ้นเดือน · ลูกค้าจ่ายในช่วงแผน = รับเงิน (หลังหัก 1%) แล้วคืนเงินต้น · ยอดที่มีใบแจ้งหนี้ค้างอยู่แล้วไม่บวกซ้ำ (fundCustIn) * ไม่ใช้สินเชื่อก็ยังนับเงินรับ · กลุ่มเซ็นแล้วนับก่อนจัดหาเงินทุน กลุ่มอื่นนับตามสถานการณ์ * เซ็นแล้วมีเงินต้องจ่ายตามมา (ผู้ใช้ย้ำ 2026-11-03): ค่าของ/ถัง ค่าติดตั้ง ค่าคอมขาย ค่าอื่น (FUND_COSTS · % + รอบเวลาจริง) * + หลักประกันสัญญา 5% (ใช้ LG ตามวงเงินแต่ละธนาคาร ไม่พอ = วางเงินสด · วงเงินไม่มีในระบบ ต้องใส่) · ของที่มัดจำไว้แล้วหักค่าของได้ * ออก LG ใบใหม่ได้เฉพาะธนาคารที่ติ๊ก (lgIssue · ค่าเริ่ม KBANK) — ผู้ใช้ 2026-11-03: KTB เป็นใบเก่าที่ยังค้ำงานเดิมอยู่ ไม่ออกใบใหม่แล้ว * วงเงินที่นับ = "ว่างตอนนี้" ที่ใส่เอง (lgFree · ยอด LG ที่ค้างในหน้าหลักประกันอาจไม่ตรงกับธนาคาร จึงไม่เอามาหัก) * KBANK เป็นวงเงิน 1 ต่อ 1 (เงินฝากค้ำเท่ายอด LG) ว่าง 9,921,016 ณ 3 พ.ย. 69 → ใช้หมดแล้วต้องวางเงินสดเท่ายอดหลักประกัน * ลูกค้าจ่าย = วันที่ใส่เอง → งวดนับจากวันเซ็น (cfg.rcv · ผู้ใช้แจ้ง 2026-11-03: ~120 วันได้งวด 1 40% · อีก 60 วันได้งวดสุดท้าย 60%) * โครงการที่กำลังทำนับเฉพาะงวดที่ยังไม่ได้รับ · คืนเงินกู้ตามสัดส่วนเงินที่ลูกค้าจ่าย ดอกเบี้ยคิดบนยอดคงค้าง * ค่าคอมขาย 6% ของมูลค่าสัญญา (ผู้ใช้แจ้ง 2026-11-03 · ข้อมูลจ่ายจริงเฉลี่ยได้ 4.5%) ส่วนจังหวะจ่ายยังใช้ที่วัดจากของจริง * ค่าใช้จ่ายโครงการเดิม (projMode 'jobs'): AP ที่ตั้งแล้วยังไม่จ่าย + ต้นทุนที่เหลือของโครงการที่กำลังทำ แทนค่าเฉลี่ยรหัสงานติดตั้ง (FUND_JOB_GROUPS) * — ค่าเฉลี่ยมาจากช่วงที่มีงานหลายโครงการ ถ้าบวกต้นทุนโครงการใหม่ทับจะนับซ้ำ · เงินที่ยังไม่ได้รับของโครงการนั้นนับเป็น "คาดรับ (ประมาณ)" * ยอดสัญญาที่ต้องเซ็น = จำลองสัญญาที่เซ็นวันเป้าหมาย (fundUnit) แล้วหายอดที่ทำให้ทุกวันที่เงินขาดกลับมาพอ (fundNeedContract) * ใช้ LIT เต็มวงเงินก่อนแล้วเสริมอีกแห่ง · วันที่ต้นทุน/หลักประกันออกก่อนเงินกู้เข้า เซ็นเพิ่มก็ไม่ช่วย = ต้องมีเงินระยะสั้นคั่น * * เก็บใน manualOverrides (แชร์ทั้งทีม · ไม่มี migration · ไม่แตะตารางหนี้/ประมาณการ/โครงการ): * fund.cfg = เงื่อนไขสินเชื่อ+ค่าตั้ง (costs %, costOk, stockPaid, lgPct, lgFree/lgIssue รายธนาคาร, rcv งวดรับเงิน, projMode, debtDefault, endMonth) · fund.p. = Pipeline รายแถว · fund.debt = { contractId: pay|roll|netted } · fund.check = เช็กลิสต์ * ค่าตั้งต่อคน (ส่วนที่กางอยู่/สถานการณ์ที่เลือก) = localStorage 'wtp.fund' * ★ ชื่อ global ขึ้นต้น fund / Fund / FUND_ — ทุกไฟล์ .jsx แชร์ scope เดียวกัน */ 'use strict'; const FUND_LS = 'wtp.fund'; const FUND_CFG_KEY = 'fund.cfg'; const FUND_DEBT_KEY = 'fund.debt'; const FUND_CHECK_KEY = 'fund.check'; const FUND_PIPE = 'fund.p.'; /* ต้นทุนหลังเซ็นสัญญา — วัดจากโครงการที่เซ็น มิ.ย. 67 – มี.ค. 69 (PV จ่ายจริง + ใบรับเงิน) * pct = % ของมูลค่าสัญญา (รวม VAT) · curve = % ของรายการนั้นที่จ่ายในแต่ละช่วงวันหลังเซ็น (FUND_CURVE_DAYS) * ค่าของ = PV คลังกลาง ม.ค. 68 – ส.ค. 69 ÷ สัญญาที่เซ็น ก.ย. 67 – เม.ย. 69 (โยงรายโครงการได้แค่ 31% จึงใช้ภาพรวม) */ const FUND_CURVE_DAYS = [[0, 30], [31, 60], [61, 90], [91, 120], [121, 150], [151, 210], [211, 300]]; const FUND_COSTS = [ { k: 'goods', t: 'ค่าของและถัง (แอดวานซ์)', pct: 39, curve: [1.7, 3.5, 8.3, 10.1, 16.9, 47.7, 11.8] }, { k: 'install', t: 'ค่าติดตั้ง', pct: 14, curve: [4.3, 3.8, 6.5, 15.4, 7.7, 23.8, 38.5] }, { k: 'comm', t: 'ค่าคอมขาย', pct: 6, curve: [29, 14.5, 7, 3, 17.5, 15.9, 13.1] }, // ผู้ใช้แจ้ง 6% (ของจริงเฉลี่ย 4.5%) { k: 'other', t: 'ค่าใช้จ่ายอื่นของโครงการ', pct: 6, curve: [22.8, 22.7, 18.7, 13, 11.5, 5.1, 6.2] }, ]; const FUND_RCV_DEFAULT = { d1: 120, p1: 40, gap: 60 }; // ผู้ใช้แจ้ง: เซ็นแล้ว ~120 วันได้งวด 1 (40%) · อีก 60 วันได้งวดสุดท้าย (60%) const FUND_JOB_GROUPS = ['20001', '20002', '20003', '20004', '20005', '20010']; // ต้นทุนงานติดตั้งใน Cash Flow — โหมดงานจริงคิดจาก AP + ต้นทุนที่เหลือแทนค่าเฉลี่ย const FUND_DEBT_GROUPS = ['60100', '60200', '60400', '60500']; // เงินต้น+ดอกเบี้ยใน Cash Flow — มีในตารางหนี้แล้ว const FUND_QUARTER_CATS = ['WCI', 'Zigo']; // ดอกเบี้ยรวมจ่ายสิ้นไตรมาส const FUND_GROUPS = [ { k: 'signed', t: 'เซ็นแล้ว', c: '#15803d', bg: '#f0fdf4' }, { k: 'soon', t: 'กำลังจะเซ็น', c: '#1d4ed8', bg: '#eff6ff' }, { k: 'approval', t: 'รออนุมัติ', c: '#b45309', bg: '#fffbeb' }, { k: 'unsure', t: 'ยังไม่แน่นอน', c: '#64748b', bg: '#f1f5f9' }, ]; const FUND_GROUP_OF = FUND_GROUPS.reduce((m, g) => { m[g.k] = g; return m; }, {}); const FUND_DEBT_TREAT = { pay: 'คืนจริง (เงินออก)', roll: 'ต่อสัญญา (ไม่ออกเงินต้น)', netted: 'หักจากเงินรับลูกค้า', review: 'เลยกำหนด · รอตรวจ (ยังไม่นับ)', }; const FUND_DEFAULT_CFG = { endMonth: '2027-06', targetDate: '2026-12-10', lastDate: '2026-12-25', delayDays: 14, fx: { USD: null, EUR: null }, expMode: 'auto', lookback: 6, projMode: 'jobs', debtDefault: 'roll', costs: {}, costOk: false, stockPaid: null, lgPct: 5, rcv: FUND_RCV_DEFAULT, lgIssue: { KBANK: true }, lgFree: { KBANK: 9921016 }, lgAsOf: '2026-11-03', // ผู้ใช้แจ้ง 3 พ.ย. 69 · แก้ในหน้าได้ lenders: { lit: { name: 'LIT', pre: 50, post: 90, fee: null, rate: null, limit: 43000000, leadDays: 14, ok: { pre: true, post: true } }, alt: { name: 'สินเชื่ออีกแห่ง', pre: 60, post: null, fee: null, rate: 6, limit: null, leadDays: 14, ok: { rate: true } }, }, }; const FUND_LENDER_FIELDS = [ { f: 'pre', t: 'อัตราเบิก Pre', suffix: '%' }, { f: 'post', t: 'อัตราเบิก Post', suffix: '%' }, { f: 'fee', t: 'ค่าคอมมิชชัน', suffix: '% ของยอดเบิก' }, { f: 'rate', t: 'อัตราดอกเบี้ย', suffix: '% ต่อปี' }, { f: 'limit', t: 'วงเงินคงเหลือ', suffix: 'บาท' }, { f: 'leadDays', t: 'เซ็นจนเงินเข้า', suffix: 'วัน' }, ]; const FUND_CHECKLIST = [ ['จัดทำ Fixed Cost และภาระหนี้เดือน พ.ย.–ม.ค.', 'วันนี้ / เร่งด่วน'], ['สรุปเงินสดต้นงวดและรายรับที่มีความแน่นอน', 'วันนี้ / เร่งด่วน'], ['คำนวณ Funding Gap รายเดือนและยอดสะสม', 'หลังรวบรวมงบประมาณ'], ['ตรวจสอบเงื่อนไขสินเชื่อทั้งสองแหล่ง', 'คู่ขนานกับการจัดทำ Cash Flow'], ['นำข้อมูลโครงการจากฝ่ายขายมาจัดทำ Pipeline', 'เร่งขอข้อมูล'], ['คำนวณยอดสัญญาที่ต้องเซ็นเพิ่ม', 'เมื่อทราบ Funding Gap และเงื่อนไขสินเชื่อ'], ['จัดทำแผนเบิกเงินกู้และวันเงินเข้า', 'หลังมีข้อมูลวันเซ็นสัญญา'], ['ทำ Scenario และแผนสำรอง', 'ก่อนนำเสนอผู้บริหาร'], ['จัดทำ Dashboard และสรุปข้อเสนอผู้บริหาร', 'งานสุดท้าย'], ]; /* ── ตัวช่วย ───────────────────────────────────────────────────────── */ function fundLoadPrefs() { try { return JSON.parse(localStorage.getItem(FUND_LS) || '{}') || {}; } catch (_) { return {}; } } function fundSavePrefs(p) { try { localStorage.setItem(FUND_LS, JSON.stringify(p)); } catch (_) {} } function fundJson(v) { if (v && typeof v === 'object') return v; try { const o = JSON.parse(v); return o && typeof o === 'object' ? o : null; } catch (_) { return null; } } function fundP(v) { return (v == null || v === '' || !isFinite(Number(v))) ? null : Number(v) / 100; } function fundN(v) { return (v == null || v === '' || !isFinite(Number(v))) ? null : Number(v); } function fundAddDays(iso, n) { const d = new Date(iso + 'T00:00:00'); d.setDate(d.getDate() + n); return bdISO(d); } function fundDays(a, b) { return Math.round((new Date(b + 'T00:00:00') - new Date(a + 'T00:00:00')) / 86400000); } function fundMonthEnd(mk) { return mk + '-' + String(bdafDim(mk)).padStart(2, '0'); } function fundM(n) { return (n < 0 ? '−' : '') + fmtNum(Math.abs(n || 0) / 1e6, 2) + ' ล้าน'; } function fundB(n) { return (n < 0 ? '−' : '') + fmtNum(Math.round(Math.abs(n || 0)), 0); } function fundCode(v) { return String(v || '').trim().toUpperCase(); } function fundDue(v) { const s = String(v == null ? '' : v).trim(); return /^\d{1,3}$/.test(s) ? '' : bdToISO(s); } // สัญญาเก่าเก็บจำนวนเดือนไว้ในช่องวันครบ function fundIsDebtLine(l) { return FUND_DEBT_GROUPS.indexOf(String(l.code || '')) >= 0; } /* ดอกเบี้ยของเดือนนี้จ่ายวันไหน */ function fundIntDay(mk, quarterly) { if (!quarterly) return fundMonthEnd(mk); return fundMonthEnd(mk.slice(0, 5) + String(Math.ceil(+mk.slice(5, 7) / 3) * 3).padStart(2, '0')); } function fundReadOv(rows) { const out = { cfgRaw: null, debt: {}, check: {}, pipe: [] }; (rows || []).forEach(r => { if (!r || typeof r.key !== 'string' || r.key.indexOf('fund.') !== 0) return; const o = fundJson(r.value); if (!o) return; if (r.key === FUND_CFG_KEY) out.cfgRaw = o; else if (r.key === FUND_DEBT_KEY) out.debt = o; else if (r.key === FUND_CHECK_KEY) out.check = o; else if (r.key.indexOf(FUND_PIPE) === 0) out.pipe.push(Object.assign({}, o, { id: r.key.slice(FUND_PIPE.length) })); }); out.pipe.sort((a, b) => String(a.signDate || '9999').localeCompare(String(b.signDate || '9999')) || String(a.name || '').localeCompare(String(b.name || ''), 'th')); return out; } function fundCfgOf(raw) { const r = raw || {}, d = FUND_DEFAULT_CFG, lenders = {}; Object.keys(d.lenders).forEach(k => { const a = d.lenders[k], b = (r.lenders && r.lenders[k]) || {}; lenders[k] = Object.assign({}, a, b, { ok: Object.assign({}, a.ok, b.ok) }); }); return Object.assign({}, d, r, { lenders, fx: Object.assign({}, d.fx, r.fx), costs: Object.assign({}, r.costs), lgIssue: Object.assign({}, d.lgIssue, r.lgIssue), lgFree: Object.assign({}, d.lgFree, r.lgFree), rcv: Object.assign({}, d.rcv, r.rcv) }); } function fundLender(cfg, k) { const L = cfg.lenders[k]; return { k, name: L.name, pre: fundP(L.pre), post: fundP(L.post), fee: fundP(L.fee), rate: fundP(L.rate), limit: fundN(L.limit), lead: Number(L.leadDays) || 0 }; } /* ช่องที่ยังไม่ยืนยัน → เตือนบนหน้า · ช่องว่าง = ยังไม่รู้ */ function fundUnconfirmed(cfg) { const out = []; Object.keys(cfg.lenders).forEach(k => { const L = cfg.lenders[k]; FUND_LENDER_FIELDS.forEach(x => { if (x.f === 'leadDays' || (L.ok && L.ok[x.f])) return; out.push(L.name + ': ' + x.t + (L[x.f] == null || L[x.f] === '' ? ' (ยังไม่รู้)' : '')); }); }); return out; } /* ── แผนรับเงิน: กรองแผนที่ปิดแล้วแบบเดียวกับ Bank Daily ─────────────────── */ function fundForecasts(data, arAll) { const forecasts = (data.forecastEntries || []).map(bdNormForecast); const closed = new Set(), known = new Set(), paidAp = new Set(); arAll.forEach(a => { const no = String(a.ivNo || '').trim(); if (!no) return; known.add(no); if (a.status === 'paid' || !(a.amount > 0.01)) closed.add(no); }); (data.pvVouchers || []).map(bdNormPV).forEach(p => { if (p.apNo) paidAp.add(String(p.apNo).trim()); }); return forecasts.map(f => Object.assign({}, f, { settled: bdForecastSettled(f, { paidAp, closedIv: closed, knownIv: known }) })); } /* ── ตารางหนี้จริงในช่วงแผน ────────────────────────────────────────────── */ function fundDebtRows(data, F, today, cfg, choice) { const first = F[0], lastDay = fundMonthEnd(F[F.length - 1]); const ledger = data.debtLedger || [], prepaid = data.interestSchedulePrepaid || []; const out = [], fxMissing = {}, byId = {}, byNo = {}, noOwner = {}; ledger.forEach(r => { const map = r.contractId ? byId : byNo, k = r.contractId || r.contractNo; (map[k] = map[k] || []).push(r); }); const isLitOf = (m) => m.leasitSource === true || m.leasitSource === 'true'; const dueOf = (m) => fundDue(isLitOf(m) ? (m.leasitDateDueRoll || m.leasitDateDue || m.maturityDate) : (m.maturityDate || m.endDate)); const active = (data.debtMaster || []).filter(m => m && String(m.status || '').trim() === 'Active'); active.forEach(m => { const cur = noOwner[m.contractNo]; if (!cur || (dueOf(m) || '9999') > (dueOf(cur) || '9999')) noOwner[m.contractNo] = m; // เลขซ้ำ: ไม่มีวันครบ = ยังเดินอยู่ ถือเป็นตัวล่าสุด }); // ดอกเบี้ยรายไตรมาสของเดือนก่อนหน้าในไตรมาสเดียวกัน ยังจ่ายในช่วงแผน → ต้องไล่ตั้งแต่ต้นไตรมาส const qMonths = bdafRange(first.slice(0, 5) + String(Math.floor((+first.slice(5, 7) - 1) / 3) * 3 + 1).padStart(2, '0'), F[F.length - 1]); active.forEach(m => { const cur = debtCur(m); const fx = cur === 'THB' ? 1 : (Number(cfg.fx[cur]) || 0); const bal = debtDisplayBalance(m); const isLit = isLitOf(m); const due = dueOf(m); const inHz = !!due && due <= lastDay; const overdue = !!due && due < today; // WCI ทุกคนต่อสัญญา (ผู้ใช้ 2026-11-03) — เลยกำหนดแล้วก็นับว่าต่อ เว้นแถวที่น่าจะปิด/โอนไปแล้ว: เลยมาเกิน 1 ปี · ชื่อบอกว่าปิดหรือย้าย · แถวเก่าของเลขซ้ำ const staleRow = fundDays(due || today, today) > 365 || /ปิด|ย้าย/.test(String(m.contractNo || '') + ' ' + String(m.borrowerName || '')) || noOwner[m.contractNo] !== m; const defTreat = debtGroupOf(m) === 'assign' ? 'netted' : overdue ? (m.debtCategory === 'WCI' && cfg.debtDefault !== 'pay' && !staleRow ? 'roll' : 'review') : cfg.debtDefault === 'pay' ? 'pay' : 'roll'; const treat = (inHz && FUND_DEBT_TREAT[choice[m.id]]) ? choice[m.id] : defTreat; const intM = {}; let est = false; const addInt = (mk, date, amt, isEst) => { if (!(amt > 0.005)) return; intM[mk] = intM[mk] || { amt: 0, evs: [] }; intM[mk].amt += amt; intM[mk].evs.push({ date: date < today ? today : date, amt }); if (isEst) est = true; }; if (isLit) { // ดอกลีซอิทจ่ายล่วงหน้าด้วยเช็ครายงวด · paymentDate = วันที่บนเช็ค → เช็คลงวันล่วงหน้ายังไม่ออกจากบัญชี prepaid.filter(r => LIT_sameLoan(r.loanId, m.leasitLoanId) && !r.lenderCancelled).forEach(r => { const d = bdToISO(r.paymentDate) || bdToISO(r.dateStart); if (d && d >= today && d <= lastDay) addInt(d.slice(0, 7), d, Number(r.intAmount) || 0, false); }); } else if (treat !== 'netted') { const quarterly = FUND_QUARTER_CATS.indexOf(m.debtCategory) >= 0; const inPlan = (mk) => { if (!quarterly) return F.indexOf(mk) >= 0; const d = fundIntDay(mk, true); return d >= today && d <= lastDay; }; const rows = (byId[m.id] || []).concat(noOwner[m.contractNo] === m ? (byNo[m.contractNo] || []) : []); const seen = {}; rows.forEach(r => { const mk = r.year + '-' + String(r.month).padStart(2, '0'); if (!inPlan(mk)) return; seen[mk] = true; addInt(mk, quarterly ? fundIntDay(mk, true) : (bdToISO(r.periodEnd) || fundMonthEnd(mk)), interestRemaining(r), false); }); // ไม่มีแถวดอกเบี้ยของเดือนนั้น (สัญญาที่ยังไม่ได้เปิดตารางล่วงหน้า) → ประมาณจากยอดคงเหลือ × อัตรา const rate = Number(m.interestRate) || 0, start = bdToISO(debtStartOf(m)); if (rate > 0 && bal > 0) (quarterly ? qMonths : F).forEach(mk => { if (seen[mk] || !inPlan(mk) || (due && treat !== 'roll' && mk > due.slice(0, 7))) return; const from0 = (!quarterly && mk === first) ? today : mk + '-01'; const from = start > from0 ? start : from0; const stop = (due && treat !== 'roll' && due < fundMonthEnd(mk)) ? due : bdafAddM(mk, 1) + '-01'; const days = fundDays(from, stop); if (days > 0) addInt(mk, fundIntDay(mk, quarterly), bal * rate * days / 365, true); }); } const pri = (inHz && treat === 'pay' && bal > 0) ? bal : 0; const hasInt = Object.keys(intM).length > 0; if (!inHz && !hasInt) return; if (!fx && (pri > 0 || hasInt)) fxMissing[cur] = (fxMissing[cur] || 0) + 1; const evs = []; if (fx) { if (pri > 0) evs.push({ date: due < today ? today : due, amt: -pri * fx, kind: 'principal', certain: true }); Object.keys(intM).forEach(mk => intM[mk].evs.forEach(e => evs.push({ date: e.date, amt: -e.amt * fx, kind: 'interest', certain: !est }))); } out.push({ m, id: m.id, no: m.contractNo || '', name: m.borrowerName || '', cat: m.debtCategory || '', cur, fx, bal, due, overdue, inHz, treat, defTreat, pri: pri * (fx || 0), int: Object.keys(intM).reduce((s, k) => s + intM[k].amt, 0) * (fx || 0), est, evs, }); }); // รอตรวจขึ้นก่อน → ครบกำหนดที่ต้องคืน → หักจากเงินรับ → ยังไม่ครบ (มีแต่ดอกเบี้ย) const rank = (d) => (d.treat === 'review' ? 0 : !d.inHz ? 3 : d.treat === 'netted' ? 2 : 1); out.sort((a, b) => rank(a) - rank(b) || String(a.due || '9999').localeCompare(String(b.due || '9999'))); return { rows: out, fxMissing }; } /* ── เงินรับจากลูกค้า ───────────────────────────────────────────────── */ function fundArOpen(arAll) { const o = {}; arAll.forEach(a => { const k = fundCode(a.jobNo); if (k && a.status !== 'paid') o[k] = (o[k] || 0) + (Number(a.raw && a.raw.balance) || 0) * 106 / 107; }); return o; } /* งวดรับเงินนับจากวันเซ็น: [{ day, share }] (cfg.rcv · ค่าเริ่ม วันที่ 120 ได้ 40% · อีก 60 วันได้ 60%) */ function fundRcvPlan(cfg) { const r = Object.assign({}, FUND_RCV_DEFAULT, cfg && cfg.rcv); const d1 = Math.max(0, Number(r.d1) || 0), p1 = Math.min(100, Math.max(0, Number(r.p1) || 0)), gap = Math.max(0, Number(r.gap) || 0); return [{ day: d1, share: p1 / 100 }, { day: d1 + gap, share: 1 - p1 / 100 }].filter(x => x.share > 0); } function fundPayDays(cfg) { return Math.round(fundRcvPlan(cfg).reduce((s, x) => s + x.day * x.share, 0)); } // วันรับเงินถัวเฉลี่ย ใช้เทียบต้นทุนเงินกู้ function fundBuildDays(cfg) { const pl = fundRcvPlan(cfg); return pl.length ? pl[0].day : FUND_RCV_DEFAULT.d1; } // ส่งมอบ ≈ งวดแรก (วันเบิก Post) /* วันลูกค้าจ่าย: ใส่เองชนะ → งวดนับจากวันเซ็นจริง · ถึงวันแล้วยังไม่ได้รับ = อีก 30 วัน */ function fundRcvDates(r, today, cfg) { const late = (d) => (d < today ? fundAddDays(today, 30) : d); if (r.payDate) return [{ date: r.payDate < today ? today : r.payDate, share: 1, est: false }]; if (!r.signDate) return []; return fundRcvPlan(cfg).map(x => ({ date: late(fundAddDays(r.signDate, x.day)), share: x.share, est: true })); } /* เงินเข้าหลังหัก 1% · ยอดที่มีใบแจ้งหนี้ค้างอยู่แล้วนับในเงินรับแล้ว ไม่บวกซ้ำ */ function fundCustIn(r, today, lastDay, arOpen, cfg) { const amt = (Number(r.value) || 0) * 106 / 107 - ((arOpen && arOpen[fundCode(r.code)]) || 0); if (!(amt > 0.005)) return []; return fundRcvDates(r, today, cfg).filter(x => x.date <= lastDay).map(x => ({ date: x.date, amt: amt * x.share, est: x.est })); } /* รับจริงจากลูกค้าเฉลี่ยต่อเดือน (รหัสเงินรับขึ้นต้น 1) — ไว้เทียบว่าแผนนับเงินรับได้แค่ไหน */ function fundCustAvg(txns, months) { if (!months || !months.length) return 0; const set = new Set(months); return (txns || []).reduce((s, t) => { const v = Number(t.flow) || 0; return v > 0 && String(t.code || '').charAt(0) === '1' && set.has(String(t.iso || '').slice(0, 7)) ? s + v : s; }, 0) / months.length; } /* ── ต้นทุนหลังเซ็น · งานเดิม · หลักประกัน ─────────────────────────────── */ function fundMid(i) { const w = FUND_CURVE_DAYS[i]; return Math.round((w[0] + w[1]) / 2); } function fundCostsOf(cfg) { return FUND_COSTS.map(c => Object.assign({}, c, { pct: fundN(cfg.costs[c.k]) != null ? Number(cfg.costs[c.k]) : c.pct })); } function fundCostPct(cfg) { return fundCostsOf(cfg).reduce((s, c) => s + c.pct, 0); } function fundIsJobLine(l) { return FUND_JOB_GROUPS.indexOf(String(l.code || '')) >= 0; } /* จ่ายครบครึ่งของรายการภายในวันที่เท่าไรหลังเซ็น */ function fundHalfDay(curve) { let s = 0; for (let i = 0; i < curve.length; i++) { s += curve[i]; if (s >= 50) return FUND_CURVE_DAYS[i][1]; } return FUND_CURVE_DAYS[curve.length - 1][1]; } /* จ่ายไปแล้วต่อโครงการจาก PV: โครงการตรง + ของจากคลังกลางที่หมายเหตุระบุรหัสโครงการ (แบ่งเท่ากันถ้าระบุหลายโครงการ) */ function fundPaidByCode(pv) { const o = {}; (pv || []).forEach(r => { const a = Number(r.Net_Amount) || 0; if (!a) return; const pd = String(r.Project_Dpt || ''), m = pd.match(/\)\s*([A-Za-z]{2,6}\d{2,4})-/); if (m) { const k = m[1].toUpperCase(); o[k] = (o[k] || 0) + a; return; } if (!/Warehouse/i.test(pd)) return; const cs = Array.from(new Set((String(r.Remark || '') + ' ' + String(r.cc_remark || '')).toUpperCase().match(/\b[A-Z]{2,6}\d{2,4}\b/g) || [])); cs.forEach(c => { o[c] = (o[c] || 0) + a / cs.length; }); }); return o; } /* งานเดิม: AP ที่ตั้งแล้วยังไม่จ่าย (ไม่รวม AP แผนก — อยู่ใน Fixed Cost) + ต้นทุนที่เหลือของโครงการที่กำลังทำ * + เงินที่ยังไม่ได้รับของโครงการนั้น (ยังไม่ออกใบแจ้งหนี้ · หักภาระหนี้โอนสิทธิ · มีแถวใน Pipeline = ใช้แถวนั้นแทน) */ function fundJobs(data, projs, fcs, arOpen, finance, cfg, today, lastDay, pipe) { const codeOf = (t) => (typeof prCodeFromText === 'function' ? prCodeFromText(t) : ''); const paidAp = new Set((data.pvVouchers || []).map(p => String(p.AP_No || '').trim()).filter(Boolean)); const plan = {}; fcs.forEach(f => { if (f.amount < 0 && !f.isActual && !f.settled && f.date && String(f.expType).toUpperCase() === 'AP' && f.refDoc) plan[String(f.refDoc).trim()] = f.date; }); const evs = [], apBy = {}, ap = { n: 0, amt: 0, late: 0 }, wip = [], late30 = fundAddDays(today, -30); // AP แผนกอยู่ใน Fixed Cost แล้ว · ใบลดหนี้นับทุกใบแม้ลงแผนก (ของจริง: CNS2023 ลงแผนก EN ลดหนี้ใบงานเก่า // ส่วน APS ที่ตั้งใหม่อยู่ใต้โครงการ) แล้วหักกับเจ้าหนี้รายเดียวกัน ไม่เกินยอดที่ค้างรายนั้น const list = [], pos = {}, neg = {}; (data.payables || []).forEach(p => { const a = bdNormAP(p), no = String(a.vchno || '').trim(); if (!(Math.abs(a.amount) > 0.5) || paidAp.has(no) || (a.amount > 0 && p.dpt_code)) return; list.push({ p, a, no }); if (a.amount > 0) pos[a.vendor] = (pos[a.vendor] || 0) + a.amount; else neg[a.vendor] = (neg[a.vendor] || 0) - a.amount; }); list.forEach(({ p, a, no }) => { const amt = a.amount < 0 && neg[a.vendor] > (pos[a.vendor] || 0) ? a.amount * (pos[a.vendor] || 0) / neg[a.vendor] : a.amount; if (!(Math.abs(amt) > 0.5)) return; const c = codeOf(p.pre_des), d0 = plan[no] || a.due || today, date = d0 < today ? today : d0; if (c) apBy[c] = (apBy[c] || 0) + amt; ap.n++; ap.amt += amt; if (!plan[no] && a.due && a.due < late30) ap.late += amt; if (date <= lastDay) evs.push({ date, amt: -amt, kind: 'proj', sub: 'ap', certain: true }); }); const paid = fundPaidByCode(data.pvVouchers); const costs = fundCostsOf(cfg), cp = costs.reduce((s, c) => s + c.pct, 0); const mix = FUND_CURVE_DAYS.map((_, i) => costs.reduce((s, c) => s + c.pct * c.curve[i], 0) / (cp || 1)); const inPipe = new Set(pipe.filter(r => !r.off).map(r => fundCode(r.code)).filter(Boolean)); projs.filter(p => p.status === 'Work in progress').forEach(p => { const c = fundCode(p.contractNo), v = Number(p.contractAmt) || 0, s = bdToISO(p.start), fin = bdToISO(p.finish); if (!c || !(v > 0)) return; const spent = (paid[c] || 0) + (apBy[c] || 0); const left = (fin && fin < today) ? 0 : Math.max(0, v * cp / 100 - spent); // เลยกำหนดเสร็จแล้ว = เหลือแค่ AP ที่ตั้งไว้ const x = { code: c, name: p.site || p.name, v, spent, left, leftPlan: 0, rcv: 0, rcvPlan: 0 }; if (left > 0.5) { const fut = s ? mix.map((w, i) => ({ w, date: fundAddDays(s, fundMid(i)) })).filter(o => o.w > 0 && o.date >= today) : []; const W = fut.reduce((t, o) => t + o.w, 0); (W ? fut : [{ w: 1, date: fundAddDays(today, 30) }]).forEach(o => { const a = left * o.w / (W || 1); if (o.date <= lastDay) { evs.push({ date: o.date, amt: -a, kind: 'proj', sub: 'wip' }); x.leftPlan += a; } }); } if (!inPipe.has(c)) { const debt = Number((finance[c] || finance[p.contractNo] || {}).debt) || 0; x.rcv = Math.max(0, (Number(p.outstandingAR) || 0) * 106 / 107 - ((arOpen && arOpen[c]) || 0) - debt); if (x.rcv > 0.5 && s) { // รับไปแล้วกี่ % ของสัญญา → เหลือเฉพาะงวดที่ยังไม่ได้รับ (เช่น ได้งวด 1 แล้ว = เหลืองวดสุดท้ายอย่างเดียว) const got = Math.min(1, (Number(p.received) || 0) / v); let acc = 0; const rest = fundRcvPlan(cfg).map(o => { const lo = acc; acc += o.share; return { day: o.day, w: Math.max(0, acc - Math.max(lo, got)) }; }).filter(o => o.w > 1e-6); const W = rest.reduce((t, o) => t + o.w, 0); (W ? rest : [{ day: fundRcvPlan(cfg).slice(-1)[0].day, w: 1 }]).forEach(o => { const d0 = fundAddDays(s, o.day), date = d0 < today ? fundAddDays(today, 30) : d0, a = x.rcv * o.w / (W || 1); if (date <= lastDay) { evs.push({ date, amt: a, kind: 'wipIn' }); x.rcvPlan += a; } }); } } wip.push(x); }); return { evs, ap, wip }; } /* หลักประกันที่ยังไม่ได้คืน: LG แยกธนาคาร + เงินสด · ครบในช่วงแผน · เลยกำหนดแล้วยังไม่ได้คืน */ function fundLgBook(rows, today, lastDay) { const norm = (b) => (typeof gtNormBank === 'function' ? gtNormBank(b) : String(b || '').trim().toUpperCase()) || 'ไม่ระบุ'; const out = { banks: {}, cash: 0, lgSoon: 0, cashSoon: 0, lgLate: 0, cashLate: 0 }; (rows || []).forEach(r => { if (r.receivedDate || /คืนแล้ว|ยกเลิก/.test(String(r.status || ''))) return; const a = Number(r.amount) || 0; if (!(a > 0)) return; const cash = /เงินสด|cash/i.test(String(r.guaranteeType || '')), end = bdToISO(r.endDate); if (cash) out.cash += a; else { const b = norm(r.bank); out.banks[b] = (out.banks[b] || 0) + a; } if (end && end < today) { if (cash) out.cashLate += a; else out.lgLate += a; } else if (end && end <= lastDay) { if (cash) out.cashSoon += a; else out.lgSoon += a; } }); return out; } /* วงเงิน LG ที่ยังว่าง: เฉพาะธนาคารที่ออกใบใหม่ (lgIssue) ตามยอด "ว่างตอนนี้" ที่ใส่ไว้ (lgFree) * ไม่มีธนาคารที่ออกใบใหม่ = 0 (วางเงินสดทั้งหมด) · มีแต่ยังไม่ใส่ยอด = ยังไม่รู้ (null) */ function fundLgIssuers(cfg) { return Object.keys(cfg.lgIssue || {}).filter(b => cfg.lgIssue[b]); } function fundLgRoom(book, cfg) { const banks = fundLgIssuers(cfg); if (!banks.length) return 0; const ks = banks.filter(b => fundN(cfg.lgFree[b]) != null); if (!ks.length) return null; return ks.reduce((s, b) => s + Math.max(0, Number(cfg.lgFree[b])), 0); } /* ── เงินเบิกของโครงการ: Pre แล้วเพิ่มถึง Post — รวมกันไม่เกินอัตรา Post ───────── */ function fundAnchor(date, today) { return date ? (date > today ? date : today) : ''; } // เซ็น/ส่งมอบไปแล้ว = เริ่มนับจากวันนี้ เพราะยังไม่ได้ยื่นเรื่อง function fundTranches(r, L, delay, today) { const v = Number(r.value) || 0, d = r.dates || {}, wait = delay || 0; const sign = fundAnchor(r.signDate, today), deliver = fundAnchor(r.deliverDate || r.deliverEst, today); const cash = d.cash ? fundAddDays(d.cash, wait) : (sign ? fundAddDays(sign, L.lead + wait) : ''); const after = deliver ? fundAddDays(deliver, L.lead + wait) : ''; const stage = r.stage === 'post' ? 'post' : 'pre'; const pre = L.pre || 0, post = L.post || 0, out = []; if (stage === 'pre' && pre > 0) out.push({ at: 'pre', date: cash, gross: v * pre }); const top = stage === 'post' ? post : Math.max(0, post - pre); if (top > 0) out.push({ at: 'post', date: after, gross: v * top }); return out; } /* ต้นทุนต่อเงินเบิก 1 บาท · รู้ไม่ครบ = null (ไม่เอาตัวเลขที่ไม่รู้มาตัดสิน) */ function fundCostRate(L, days) { if (L.fee == null || L.rate == null) return null; return L.fee + L.rate * days / 365; } function fundPick(r, lit, alt, room, lastDay, today, cfg) { const need = (L) => fundTranches(r, L, 0, today).filter(t => t.date && t.date <= lastDay).reduce((s, t) => s + t.gross, 0); // นับเฉพาะที่เบิกในช่วงแผน const fits = (L) => need(L) > 0 && room(L) >= need(L); if (!need(lit) && !need(alt)) return lit; const a = fits(lit), b = fits(alt); if (a && b) { const days = (r.payDate && r.signDate) ? Math.max(0, fundDays(r.signDate, r.payDate)) : fundPayDays(cfg); const ca = fundCostRate(lit, days), cb = fundCostRate(alt, days); return (ca != null && cb != null && cb < ca) ? alt : lit; } if (a) return lit; if (b) return alt; return (need(lit) > 0 && room(lit) >= room(alt)) ? lit : alt; } /* ดอกเบี้ยเงินกู้ใหม่: คิดบนยอดคงค้างรายวัน ลงสิ้นเดือน · flows = +เบิก / −คืน */ function fundLoanCost(flows, rate, lastDay) { const pts = flows.filter(f => f.date <= lastDay).sort((a, b) => a.date.localeCompare(b.date)); if (!(rate > 0) || !pts.length) return []; const out = [], end = fundAddDays(lastDay, 1); let bal = 0, acc = 0, i = 0, at = pts[0].date; while (at < end) { while (i < pts.length && pts[i].date <= at) { bal += pts[i].amt; i++; } if (bal <= 0.005 && i >= pts.length) break; const mk = at.slice(0, 7), me = bdafAddM(mk, 1) + '-01'; let nx = me < end ? me : end; if (i < pts.length && pts[i].date < nx) nx = pts[i].date; acc += Math.max(0, bal) * rate * fundDays(at, nx) / 365; if ((nx === me || nx === end) && acc > 0.005) { out.push({ date: nx === me ? fundMonthEnd(mk) : lastDay, amt: -acc, kind: 'fundCost' }); acc = 0; } at = nx; } if (acc > 0.005) out.push({ date: at > lastDay ? lastDay : at, amt: -acc, kind: 'fundCost' }); return out; } /* เหตุการณ์เงินของโครงการ 1 แถว: ต้นทุนหลังเซ็น · หลักประกัน · เงินรับ · เบิก/คืน/ดอกเบี้ยเงินกู้ * ctx (แชร์ระหว่างแถว ตามลำดับวันเซ็น): used/room = วงเงินกู้ · lgRoom = วงเงิน LG ว่าง (null = ยังไม่รู้) · pool = ของที่จ่ายล่วงหน้าแล้ว * เซ็นแล้ว = ต้นทุน/เงินรับนับในงานเดิมหรือก่อนจัดหาเงินทุนแล้ว เหลือแค่เงินกู้ */ function fundRowEvents(r, L, cfg, scen, today, lastDay, ctx) { const v = Number(r.value) || 0, evs = [], isNew = r.group !== 'signed'; const sign = fundAnchor(r.signDate, today); const x = { evs, tr: [], gross: 0, net: 0, fee: 0, cut: false, cost: 0, costPlan: 0, lgNeed: 0, lgCash: 0, lgUnknown: false, rcvPlan: 0 }; if (isNew && sign) { fundCostsOf(cfg).forEach(c => { let amt = v * c.pct / 100; if (c.k === 'goods' && ctx.pool > 0) { const use = Math.min(ctx.pool, amt); ctx.pool -= use; amt -= use; } x.cost += amt; c.curve.forEach((s, i) => { const a = amt * s / 100, d = fundAddDays(sign, fundMid(i)); if (a > 0.005 && d <= lastDay) { evs.push({ date: d, amt: -a, kind: 'newCost', sub: c.k }); x.costPlan += a; } }); }); const need = v * (Number(cfg.lgPct) || 0) / 100; if (need > 0) { x.lgNeed = need; if (ctx.lgShare != null) x.lgCash = v * ctx.lgShare; else if (ctx.lgRoom == null) x.lgUnknown = true; else { const use = Math.min(ctx.lgRoom, need); ctx.lgRoom -= use; x.lgCash = need - use; } if (x.lgCash > 0.005 && sign <= lastDay) evs.push({ date: sign, amt: -x.lgCash, kind: 'lgCash' }); } } if (isNew) fundCustIn(r, today, lastDay, ctx.arOpen, cfg).forEach(e => { evs.push({ date: e.date, amt: e.amt, kind: 'custIn' }); x.rcvPlan += e.amt; }); if (!L) return x; const fee = L.fee || 0, flows = []; x.tr = fundTranches(r, L, scen.delay, today).map(t => { const date = t.date ? (t.date < today ? today : t.date) : ''; const inHz = !!date && date <= lastDay; if (!inHz) return Object.assign({}, t, { date, net: t.gross * (1 - fee), inHz }); // ยังไม่มีวัน/เบิกหลังช่วงแผน = ไม่กินวงเงินในแผนนี้ let g = t.gross; const room = ctx.room(L); if (g > room) { g = room; x.cut = true; } ctx.used[L.k] += g; x.gross += g; x.net += g * (1 - fee); x.fee += g * fee; if (g > 0.005) { evs.push({ date, amt: g * (1 - fee), kind: 'fund' }); flows.push({ date, amt: g }); } return Object.assign({}, t, { date, gross: g, net: g * (1 - fee), inHz }); }); // คืนเงินกู้ตามสัดส่วนเงินที่ลูกค้าจ่าย แล้วคิดดอกเบี้ยบนยอดคงค้าง if (x.gross > 0.005) { let out = 0; flows.map(f => ({ date: f.date, draw: f.amt })) .concat(fundRcvDates(r, today, cfg).filter(o => o.date <= lastDay).map(o => ({ date: o.date, share: o.share }))) .sort((a, b) => a.date.localeCompare(b.date) || (a.draw ? -1 : 1)) .forEach(p => { if (p.draw) { out += p.draw; return; } const pay = Math.min(out, x.gross * p.share); if (pay > 0.005) { out -= pay; evs.push({ date: p.date, amt: -pay, kind: 'fundRepay' }); flows.push({ date: p.date, amt: -pay }); } }); fundLoanCost(flows, L.rate || 0, lastDay).forEach(e => evs.push(e)); } return x; } /* จัดสรรวงเงินกู้และวงเงิน LG ตามลำดับวันเซ็น → รายการเบิก + เหตุการณ์เงินเข้า-ออก */ function fundAllocate(rows, cfg, scen, today, lastDay, ctx0) { const lit = fundLender(cfg, 'lit'), alt = fundLender(cfg, 'alt'); const used = { lit: 0, alt: 0 }; const room = (L) => (L.limit == null ? Infinity : Math.max(0, L.limit - used[L.k])); const ctx = { arOpen: ctx0.arOpen, lgRoom: ctx0.lgRoom, pool: Number(cfg.stockPaid) || 0, used, room }; const keep = rows.filter(r => !r.off && Number(r.value) > 0 && scen.groups.indexOf(r.group) >= 0) .sort((a, b) => String(a.signDate || '9999').localeCompare(String(b.signDate || '9999'))); const items = [], evs = []; keep.forEach(r => { const noLoan = r.assignable === 'no' || r.lender === 'none'; const L = noLoan ? null : scen.forceAlt ? alt : r.lender === 'lit' ? lit : r.lender === 'alt' ? alt : fundPick(r, lit, alt, room, lastDay, today, cfg); const x = fundRowEvents(r, L, cfg, scen, today, lastDay, ctx); x.evs.forEach(e => evs.push(e)); const first = x.tr.find(t => t.date); items.push(Object.assign(x, { r, L, cashDate: first ? first.date : '', why: noLoan ? (r.assignable === 'no' ? 'โอนสิทธิไม่ได้' : 'ไม่ใช้สินเชื่อ') : (first ? '' : 'ยังไม่มีวันเซ็น') })); }); return { items, evs, used, net: items.reduce((s, x) => s + x.net, 0), lgLeft: ctx.lgRoom, poolLeft: ctx.pool }; } /* ── เดินเงินสดรายวัน: วัดยอดสิ้นวัน ───────────────────────────────────── * ต่างจาก bdafCash (วันเดียวกันลงเงินออกก่อน) เพราะต้นทุน/เงินรับตามรอบเวลาจริงลงวันกลางช่วงวันเดียวกัน * ถ้าลงเงินออกก่อนจะเกิดจุดต่ำสุดปลอม (สัญญา 100 ล้าน: หนุน 22 ล้าน แทน 13 ล้าน) */ function fundWalk(F, today, opening, buffer, evs) { const by = {}; F.forEach(mk => { by[mk] = []; }); evs.forEach(e => { const mk = e.date.slice(0, 7); if (by[mk]) by[mk].push(e); }); let bal = opening, cum = 0; return F.map((mk, i) => { const ev = by[mk].sort((a, b) => (a.date < b.date ? -1 : a.date > b.date ? 1 : 0)); const open = bal, start = i === 0 ? today : mk + '-01', sum = {}; let run = bal, min = bal, minDate = start; let short = (open + cum < buffer) ? start : null; ev.forEach((e, j) => { run += e.amt; sum[e.kind] = (sum[e.kind] || 0) + e.amt; if (ev[j + 1] && ev[j + 1].date === e.date) return; if (run < min) { min = run; minDate = e.date; } if (!short && run + cum < buffer) short = e.date; }); const cumNew = Math.max(cum, buffer - min), need = cumNew - cum; cum = cumNew; bal = run; return { mk, open, sum, close: run, min, minDate, need, needCum: cum, short: need > 0.5 ? short : null }; }); } function fundScenarios(cfg) { const all = ['signed', 'soon', 'approval']; return [ { k: 'base', t: 'ตามแผน', en: 'Base', hint: 'เซ็นได้ตามแผน เงินกู้เข้าตามกำหนด (ไม่นับ "ยังไม่แน่นอน")', groups: all, delay: 0 }, { k: 'down', t: 'เซ็นได้บางโครงการ', en: 'Downside', hint: 'นับเฉพาะ "เซ็นแล้ว" กับ "กำลังจะเซ็น"', groups: ['signed', 'soon'], delay: 0 }, { k: 'delay', t: 'เบิกล่าช้า', en: 'Delay', hint: 'เซ็นได้ครบ แต่เงินเข้าช้า ' + (Number(cfg.delayDays) || 0) + ' วัน', groups: all, delay: Number(cfg.delayDays) || 0 }, { k: 'alt', t: 'เปลี่ยนแหล่งเงิน', en: 'Alternative', hint: 'ใช้ ' + cfg.lenders.alt.name + ' ทุกโครงการ', groups: all, delay: 0, forceAlt: true }, ]; } /* ── ยอดสัญญาที่ต้องเซ็น ─────────────────────────────────────────────── */ const FUND_UNIT = 1000000; /* เงินสดของสัญญาที่เซ็นวัน sign ต่อมูลค่า 1 บาท (L = null คือไม่กู้) · lgShare = สัดส่วนหลักประกันที่ต้องวางเป็นเงินสด */ function fundUnit(cfg, L, sign, today, lastDay, lgShare) { const ctx = { arOpen: null, lgRoom: null, lgShare: lgShare || 0, pool: 0, used: { lit: 0, alt: 0 }, room: () => Infinity }; const r = { value: FUND_UNIT, signDate: sign, deliverEst: fundAddDays(sign, fundBuildDays(cfg)), group: 'soon', stage: 'pre' }; const x = fundRowEvents(r, L, cfg, { delay: 0 }, today, lastDay, ctx); return { gross: x.gross / FUND_UNIT, evs: x.evs.map(e => ({ date: e.date, amt: e.amt / FUND_UNIT, kind: e.kind, sub: e.sub })).sort((a, b) => a.date.localeCompare(b.date)) }; } function fundCum(evs, d) { let s = 0; for (let i = 0; i < evs.length && evs[i].date <= d; i++) s += evs[i].amt; return s; } /* วันที่เงินต่ำกว่าเงินสำรอง และขาดเท่าไร (ยอดสิ้นวัน) */ function fundShorts(evs, opening, buffer, today) { const by = {}, out = []; evs.forEach(e => { by[e.date] = (by[e.date] || 0) + e.amt; }); let bal = opening; if (bal < buffer - 0.5) out.push({ date: today, s: buffer - bal }); Object.keys(by).sort().forEach(d => { bal += by[d]; if (bal < buffer - 0.5) out.push({ date: d < today ? today : d, s: buffer - bal }); }); return out; } /* ยอดสัญญาที่ทำให้ทุกวันที่ขาดกลับมาพอ = มากสุดของ (ขาด ÷ เงินสุทธิสะสมต่อสัญญา 1 บาท ณ วันนั้น) * ใช้แหล่งแรกเต็มวงเงินก่อน (room1 = ยอดเบิกที่ยังเบิกได้ · null = ไม่จำกัด) แล้วเสริมด้วยแหล่งที่สอง * วันที่สัญญายังไม่ให้เงินสุทธิ (ต้นทุน/หลักประกันออกก่อนเงินกู้เข้า) เซ็นเพิ่มก็ไม่ช่วย = ต้องมีเงินระยะสั้นคั่น */ function fundNeedContract(shorts, u1, room1, u2) { const res = { c1: 0, c2: 0, total: 0, bridge: 0, bridgeTo: '' }; if (!shorts.length || !u1) return res; const cap1 = room1 != null && u1.gross > 0 ? room1 / u1.gross : Infinity; let c1 = 0; shorts.forEach(p => { const u = fundCum(u1.evs, p.date); if (u > 1e-6) c1 = Math.max(c1, p.s / u); }); if (c1 > cap1 && u2) { let c2 = 0; shorts.forEach(p => { const left = p.s - cap1 * fundCum(u1.evs, p.date), u = fundCum(u2.evs, p.date); if (left > 0.5 && u > 1e-6) c2 = Math.max(c2, left / u); }); res.c1 = cap1; res.c2 = c2; } else res.c1 = c1; res.total = res.c1 + res.c2; shorts.forEach(p => { const gap = p.s - res.c1 * fundCum(u1.evs, p.date) - (u2 ? res.c2 * fundCum(u2.evs, p.date) : 0); if (gap > 0.5) { if (gap > res.bridge) res.bridge = gap; res.bridgeTo = p.date; } }); return res; } /* จุดต่ำสุดของเงินสะสมต่อสัญญา (ยอดสิ้นวัน · ค่าติดลบ = เงินที่ต้องหนุน) */ function fundTrough(u, sign) { let c = 0, min = 0, at = sign; u.evs.forEach((e, j) => { c += e.amt; if (u.evs[j + 1] && u.evs[j + 1].date === e.date) return; if (c < min) { min = c; at = e.date; } }); return { min, day: fundDays(sign, at) }; } /* ── เทียบ 2 แหล่งรายโครงการ: ค่าคอมสินเชื่อ + ดอกเบี้ยจนลูกค้าจ่าย ───────────── */ function fundCompare(r, L, cfg, today) { const ctx = { arOpen: null, lgRoom: null, lgShare: 0, pool: 0, used: { lit: 0, alt: 0 }, room: () => Infinity }; const x = fundRowEvents(Object.assign({}, r, { group: 'signed' }), L, cfg, { delay: 0 }, today, fundAddDays(today, 1100), ctx); const interest = -x.evs.filter(e => e.kind === 'fundCost').reduce((s, e) => s + e.amt, 0); const first = x.tr.find(t => t.date); return { gross: x.gross, net: x.net, feeAmt: x.fee, interest: L.rate == null ? null : interest, total: L.fee != null && L.rate != null ? x.fee + interest : null, days: first && r.signDate ? fundDays(fundAnchor(r.signDate, today), first.date) : null }; } /* แผนเดินเอกสาร: วันที่กรอกเองชนะ ไม่งั้นแบ่งตามจำนวนวันจากเซ็นถึงเงินเข้าของแหล่งนั้น */ function fundMilestones(r, L, today) { const d = r.dates || {}, s = fundAnchor(r.signDate, today), n = L ? L.lead : 0; const at = (k, pct) => d[k] || (s ? fundAddDays(s, Math.round(n * pct)) : ''); return { submit: at('submit', 0.2), assign: at('assign', 0.5), approve: at('approve', 0.8), cash: at('cash', 1) }; } /* ── ส่งออก Excel ─────────────────────────────────────────────────────── */ function fundExportXlsx(x) { const X = window.XLSX; if (!X) return false; const wb = X.utils.book_new(); const add = (name, aoa, widths) => { const ws = X.utils.aoa_to_sheet(aoa); ws['!cols'] = widths.map(w => ({ wch: w })); X.utils.book_append_sheet(wb, ws, name); }; const R = (v) => Math.round(v || 0); const { F, walk0, res, scens, need0, cfg, debt, alloc, pipe, totals } = x; add('สรุปผู้บริหาร', [ ['แผนจัดหาเงินทุน', bdafMShort(F[0]) + ' – ' + bdafMShort(F[F.length - 1])], ['ข้อมูล ณ วันที่', x.today], [], ['ต้องใช้เงินรวม', R(totals.out)], ['เงินทุนที่ยังขาด (ก่อนจัดหาเงิน)', R(totals.need)], ['ยอดสัญญาที่ต้องเซ็น (รวมต้นทุนหลังเซ็นแล้ว)', R(need0.total)], ['เงินระยะสั้นที่ต้องคั่นก่อนเงินกู้เข้า', R(need0.bridge)], ['วงเงินกู้สุทธิที่คาดว่าจะได้ (' + res.scen.t + ')', R(res.alloc.net)], ['ยังขาดหลังเบิก (' + res.scen.t + ')', R(res.need)], [], ['ช่องที่ยังไม่ยืนยัน'].concat(x.unconfirmed), ], [38, 18]); const months = F.map(bdafMShort); const line = (t, fn) => [t].concat(F.map((_, i) => R(fn(i)))); add('เงินสดรายเดือน', [ ['รายการ'].concat(months), line('เงินสดต้นเดือน', i => walk0[i].open), line('รับชำระจากลูกค้า', i => walk0[i].sum.ar), line('คาดรับจากโครงการที่กำลังทำ (ประมาณ)', i => walk0[i].sum.wipIn), line('รายรับอื่นที่แน่นอน', i => walk0[i].sum.other), line('Fixed Cost', i => walk0[i].sum.fixed), line('ชำระเงินต้น', i => walk0[i].sum.principal), line('ดอกเบี้ย', i => walk0[i].sum.interest), line('ค่าใช้จ่ายโครงการเดิม', i => walk0[i].sum.proj), line('เงินสดก่อนจัดหาเงินทุน', i => walk0[i].close), line('จุดต่ำสุดในเดือน', i => walk0[i].min), line('Funding Gap รายเดือน', i => walk0[i].need), line('Funding Gap สะสม', i => walk0[i].needCum), line('เงินกู้สุทธิเข้า (' + res.scen.t + ')', i => res.walk[i].sum.fund), line('เงินรับจากโครงการใหม่ (' + res.scen.t + ')', i => res.walk[i].sum.custIn), line('ต้นทุนโครงการใหม่ (' + res.scen.t + ')', i => res.walk[i].sum.newCost), line('หลักประกันที่วางเป็นเงินสด (' + res.scen.t + ')', i => res.walk[i].sum.lgCash), line('ดอกเบี้ยและคืนเงินกู้ (' + res.scen.t + ')', i => (res.walk[i].sum.fundCost || 0) + (res.walk[i].sum.fundRepay || 0)), line('เงินสดหลังจัดหาเงินทุน', i => res.walk[i].close), ], [30].concat(F.map(() => 15))); add('ภาระหนี้', [['เลขสัญญา', 'เจ้าหนี้', 'หมวด', 'ครบกำหนด', 'สกุล', 'คงเหลือ', 'เงินต้นที่นับ (บาท)', 'ดอกเบี้ยในช่วงแผน (บาท)', 'นับอย่างไร']] .concat(debt.rows.map(d => [d.no, d.name, d.cat, d.due, d.cur, R(d.bal), R(d.pri), R(d.int), FUND_DEBT_TREAT[d.treat]])), [16, 30, 12, 12, 6, 15, 16, 18, 22]); add('Pipeline', [['โครงการ', 'รหัส', 'มูลค่าสัญญา', 'กลุ่ม', 'วันคาดเซ็น', 'วันส่งมอบ/ตรวจรับ', 'วันลูกค้าจ่าย', 'โอนสิทธิได้', 'แหล่งเงิน', 'เบิกสุทธิรวม', 'เงินเข้าวันแรก', 'ต้นทุนทั้งโครงการ', 'ต้นทุนในช่วงแผน', 'หลักประกัน', 'วางเป็นเงินสด', 'หมายเหตุ']] .concat(pipe.map(r => { const a = alloc.items.find(i => i.r.id === r.id); return [r.name, r.code, R(r.value), (FUND_GROUP_OF[r.group] || {}).t || '', r.signDate, r.deliverDate, r.payDate, r.assignable === 'yes' ? 'ได้' : r.assignable === 'no' ? 'ไม่ได้' : 'ยังไม่รู้', a && a.L ? a.L.name : '', a ? R(a.net) : '', a ? a.cashDate || '' : '', a ? R(a.cost) : '', a ? R(a.costPlan) : '', a ? R(a.lgNeed) : '', a ? (a.lgUnknown ? 'ยังไม่รู้วงเงิน LG' : R(a.lgCash)) : '', r.note || '']; })), [34, 12, 15, 14, 12, 14, 12, 10, 14, 15, 13, 15, 15, 13, 15, 26]); add('แผนสำรอง', [['สถานการณ์', 'เงินกู้สุทธิเข้า', 'จุดต่ำสุด', 'วันต่ำสุด', 'เริ่มขาด', 'ต้องหาทดแทน']] .concat(scens.map(s => [s.scen.t + ' (' + s.scen.en + ')', R(s.alloc.net), R(s.lowest.min), s.lowest.minDate, s.firstShort ? s.firstShort.short : '', R(s.need)])), [28, 16, 15, 12, 12, 15]); X.writeFile(wb, 'แผนจัดหาเงินทุน_' + x.today + '.xlsx'); return true; } /* ── ชิ้นส่วนหน้าจอ ───────────────────────────────────────────────────── */ function FundNum({ value, onChange, disabled, placeholder, width }) { const [txt, setTxt] = React.useState(null); const shown = txt != null ? txt : (value == null || value === '' ? '' : fmtNum(Number(value), Number(value) % 1 ? 2 : 0)); return ( setTxt(value == null ? '' : String(value))} onChange={e => setTxt(e.target.value)} onBlur={e => { const t = String(e.target.value).replace(/[,\s฿%]/g, ''); setTxt(null); const n = t === '' ? null : Number(t); if (n === null || isFinite(n)) { if (n !== fundN(value)) onChange(n); } }} /> ); } function FundKpi({ label, value, sub, tone }) { const c = tone === 'bad' ? 'var(--bad)' : tone === 'good' ? 'var(--good)' : 'var(--ink-900)'; return (
{label}
{value}
{sub &&
{sub}
}
); } function FundStep({ no, title, sum, open, onToggle, right, children }) { return (
▶ {no != null && {no}}
{title}
{sum &&
{sum}
}
{right &&
e.stopPropagation()}>{right}
}
{open && children}
); } function FundChip({ t, tone }) { const s = tone === 'bad' ? ['var(--bad-bg)', 'var(--bad)'] : tone === 'warn' ? ['var(--warn-bg)', '#92400e'] : tone === 'good' ? ['var(--good-bg)', '#15803d'] : ['#f1f5f9', '#475569']; return {t}; } /* ฟอร์มแถว Pipeline */ function FundRowModal({ row, cfg, canEdit, onSave, onDelete, onClose }) { const [d, setD] = React.useState(row); const set = (k, v) => setD(p => Object.assign({}, p, { [k]: v })); const lab = { fontSize: 12, fontWeight: 600, color: 'var(--ink-600)' }; const field = (label, node, hint) => ( ); const date = (k) => set(k, e.target.value)} />; const ok = String(d.name || '').trim() && Number(d.value) > 0; return (
{row.id && canEdit && }
{canEdit && }
}>
{field('ชื่อโครงการ *', set('name', e.target.value)} />)} {field('รหัสโครงการ', set('code', e.target.value)} />)} {field('มูลค่าสัญญา (บาท) *', set('value', v)} />)} {field('กลุ่ม', )} {field('วันคาดว่าจะเซ็น', date('signDate'))} {field('วันส่งมอบ/ตรวจรับ', date('deliverDate'), 'ใช้ประเมินวันเบิกแบบ Post')} {field('วันลูกค้าคาดว่าจะจ่าย', date('payDate'), 'ว่าง = แบ่งงวดตามข้อ 5 นับจากวันเซ็น (ค่าเริ่ม 120 วัน 40% · อีก 60 วัน 60%) · ใบแจ้งหนี้ที่ค้างอยู่ไม่บวกซ้ำ')} {field('โอนสิทธิลูกหนี้ได้ไหม', )} {field('แหล่งเงิน', )} {field('เริ่มเบิกแบบ', )} {field('หมายเหตุ', set('note', e.target.value)} />)}
); } /* เลือกโครงการจากหน้าโครงการ: รอลงนาม + เซ็นแล้วที่ยังเก็บเงินไม่ครบ (มีผู้รับโอนสิทธิแล้ว = เพิ่มเป็นเงินค้างรับ ไม่ใช่สัญญาใหม่) */ function FundPickModal({ data, taken, onPick, onClose }) { const [q, setQ] = React.useState(''); const list = React.useMemo(() => { if (!window.PCU) return []; return window.PCU.deriveProjects(data.projects || [], data.invoices || [], data.receipts || [], data.debtMaster || []) .filter(p => p.status === 'ยังไม่ลงนาม' || (p.status === 'Work in progress' && p.outstandingAR > 0)) .sort((a, b) => (a.status === b.status ? (b.contractAmt || 0) - (a.contractAmt || 0) : a.status === 'ยังไม่ลงนาม' ? 1 : -1)); }, []); const hits = list.filter(p => !q.trim() || (p.name + ' ' + p.contractNo + ' ' + p.province).toLowerCase().indexOf(q.trim().toLowerCase()) >= 0).slice(0, 120); return (
โครงการที่เซ็นแล้วและยังเก็บเงินไม่ครบ กับโครงการรอลงนาม · {list.length} โครงการ
setQ(e.target.value)} style={{ width: '100%', marginBottom: 10 }} />
{hits.map(p => { const isTaken = taken.has(p.id); return (
{p.name}
{p.status === 'ยังไม่ลงนาม' ? 'รอลงนาม · ' + (p.projectStatus || '') : (p.assignee ? 'เซ็นแล้ว · มีผู้รับโอนสิทธิแล้ว' : 'เซ็นแล้ว · ยังไม่มีผู้รับโอนสิทธิ') + ' · ค้างรับ ' + fundB(p.outstandingAR)} · {p.province}
{fundB(p.contractAmt || p.allocation || 0)}
); })} {!hits.length &&
ไม่พบโครงการ
}
); } /* ── หน้าหลัก ─────────────────────────────────────────────────────────── */ function FundingPlanPage({ data, toast }) { useOverrideSubAny(); const canEdit = window.WTPAuth ? window.WTPAuth.can('canEdit') : true; const today = bdISO(new Date()); const cm = today.slice(0, 7); const pref0 = React.useMemo(fundLoadPrefs, []); const prefB = React.useMemo(bdafLoadPrefs, []); const [open, setOpen] = React.useState(pref0.open || { 2: true }); const [scenK, setScenK] = React.useState(pref0.scen || 'base'); const [editRow, setEditRow] = React.useState(null); const [picking, setPicking] = React.useState(false); const [detail, setDetail] = React.useState({}); React.useEffect(() => { fundSavePrefs({ open, scen: scenK }); }, [open, scenK]); const tog = (k) => setOpen(p => Object.assign({}, p, { [k]: !p[k] })); const { cf, cfState } = bdafUseCf(); const ovRows = data.manualOverrides || []; const ovSig = ovRows.filter(r => r && typeof r.key === 'string' && (r.key.indexOf('fund.') === 0 || r.key.indexOf(BDAF_PREFIX) === 0 || r.key === BDAF_CFG_KEY)).map(r => r.key + '=' + r.value).join('|'); const ov = React.useMemo(() => fundReadOv(ovRows), [ovSig]); const cfg = React.useMemo(() => fundCfgOf(ov.cfgRaw), [ov]); const buffer = Number(bdafReadCfg(ovRows).buffer) || 0; const hz = cfg.endMonth >= cm ? cfg.endMonth : bdafAddM(cm, 2); /* ค่าใช้จ่าย + เงินเข้า = ชุดเดียวกับการ์ดใน Bank Daily · วิธีคิด/ฐานเดือนเก็บใน fund.cfg ให้ทุกคนเห็นเลขเดียวกัน */ const mode = cfg.expMode === 'avg' ? 'avg' : 'auto'; const lookback = BDAF_LOOKBACKS.indexOf(Number(cfg.lookback)) >= 0 ? Number(cfg.lookback) : 6; const jobsMode = cfg.projMode !== 'avg'; const ed = React.useMemo(() => bdafParseEdits(ovRows), [ovSig]); const col = React.useMemo(() => bdafCollectCf(cf && cf.stm && cf.stm.txns, cf && cf.codeGroups, today), [cf, today]); const plan = React.useMemo(() => bdafBuild(col, lookback, hz, ed.edits), [col, lookback, hz, ed]); const view = React.useMemo(() => bdafView(plan, mode), [plan, mode]); const F = plan.F, lastDay = fundMonthEnd(F[F.length - 1]); const accounts = React.useMemo(() => (data.bankAccounts || []).map(bdAcct), [data.bankAccounts]); const opening = React.useMemo(() => bdafOpening(accounts), [accounts]); const openAmt = prefB.openBase === 'main' && opening.mainN ? opening.main : opening.all; const finance = React.useMemo(() => (WTPData.buildLookups ? (WTPData.buildLookups(data).financeByCode || {}) : {}), [data.projects, data.debtLedger, data.debtMaster]); const arAll = React.useMemo(() => (data.invoices || []).map(iv => bdNormAR(iv, finance)), [data.invoices, finance]); const fcs = React.useMemo(() => fundForecasts(data, arAll), [data.forecastEntries, data.pvVouchers, arAll]); const rcv = React.useMemo(() => bdafReceipts(arAll.filter(a => a.status !== 'paid'), fcs, today, F), [arAll, fcs, today, F]); const debt = React.useMemo(() => fundDebtRows(data, F, today, cfg, ov.debt), [data.debtMaster, data.debtLedger, data.interestSchedulePrepaid, F, today, cfg, ov.debt]); const arOpen = React.useMemo(() => fundArOpen(arAll), [arAll]); const custAvg = React.useMemo(() => fundCustAvg(cf && cf.stm && cf.stm.txns, plan.H), [cf, plan]); const projs = React.useMemo(() => (window.PCU ? window.PCU.deriveProjects(data.projects || [], data.invoices || [], data.receipts || [], data.debtMaster || []) : []), [data.projects, data.invoices, data.receipts, data.debtMaster]); const jobs = React.useMemo(() => fundJobs(data, projs, fcs, arOpen, finance, cfg, today, lastDay, ov.pipe), [data.payables, data.pvVouchers, projs, fcs, arOpen, finance, cfg, today, lastDay, ov.pipe]); const lgBook = React.useMemo(() => fundLgBook(data.guarantees, today, lastDay), [data.guarantees, today, lastDay]); const lgRoom = fundLgRoom(lgBook, cfg); const baseEvs = React.useMemo(() => { const out = []; rcv.items.forEach(r => out.push({ date: r.date, amt: r.amt, kind: r.src === 'other' ? 'other' : 'ar' })); ov.pipe.forEach(r => { if (!r.off && r.group === 'signed') fundCustIn(r, today, lastDay, arOpen, cfg).forEach(e => out.push({ date: e.date, amt: e.amt, kind: 'ar' })); }); view.cats.forEach(c => { const kind = c.cat === 2 ? 'proj' : 'fixed'; c.lines.forEach(x => { if (fundIsDebtLine(x.l) || (jobsMode && fundIsJobLine(x.l))) return; const certain = bdafLocked(x.l, cm); F.forEach(mk => { const a = x.vals[mk]; if (a > 0.5) bdafSpread(x.l, mk, a, today).forEach(e => out.push({ date: e.date, amt: -e.amt, kind, certain })); }); }); }); jobs.evs.forEach(e => { if (jobsMode || e.kind === 'wipIn') out.push(e); }); debt.rows.forEach(d => d.evs.forEach(e => out.push(e))); return out; }, [rcv, view, debt, F, cm, today, ov.pipe, arOpen, lastDay, jobs, jobsMode]); const walk0 = React.useMemo(() => fundWalk(F, today, openAmt, buffer, baseEvs), [F, today, openAmt, buffer, baseEvs]); const scens = React.useMemo(() => fundScenarios(cfg).map(scen => { const alloc = fundAllocate(ov.pipe, cfg, scen, today, lastDay, { arOpen, lgRoom }); const walk = fundWalk(F, today, openAmt, buffer, baseEvs.concat(alloc.evs)); return { scen, alloc, walk, need: walk[walk.length - 1].needCum, firstShort: walk.find(r => r.need > 0.5) || null, lowest: walk.reduce((m, r) => (!m || r.min < m.min ? r : m), null) }; }), [ov.pipe, cfg, today, lastDay, F, openAmt, buffer, baseEvs, arOpen, lgRoom]); const res = scens.find(s => s.scen.k === scenK) || scens[0]; const totalOf = (keys) => walk0.reduce((s, r) => s + keys.reduce((a, k) => a + (r.sum[k] || 0), 0), 0); const totals = { out: -totalOf(['fixed', 'proj', 'principal', 'interest']), need: walk0[walk0.length - 1].needCum }; const firstShort = walk0.find(r => r.need > 0.5) || null; const certainOut = -baseEvs.filter(e => e.amt < 0 && e.certain).reduce((s, e) => s + e.amt, 0); /* ยอดสัญญาที่ต้องเซ็น: จำลองสัญญาที่เซ็นวันเป้าหมาย ทั้งต้นทุนหลังเซ็น หลักประกัน เงินกู้ และเงินรับ */ const lit = fundLender(cfg, 'lit'), alt = fundLender(cfg, 'alt'); const signAt = cfg.targetDate > today ? cfg.targetDate : today; const lgPct = (Number(cfg.lgPct) || 0) / 100; const rcvCfg = Object.assign({}, FUND_RCV_DEFAULT, cfg.rcv); const contractFor = (shorts, used, lgLeft) => { const roomOf = (L) => (L.limit == null ? null : Math.max(0, L.limit - ((used && used[L.k]) || 0))); const run = (share) => fundNeedContract(shorts, fundUnit(cfg, lit, signAt, today, lastDay, share), roomOf(lit), fundUnit(cfg, alt, signAt, today, lastDay, share)); let r = run(0); // วงเงิน LG ไม่พอสำหรับสัญญาทั้งก้อน → ส่วนที่เกินวางเป็นเงินสด แล้วคิดใหม่ if (lgLeft != null && r.total * lgPct > lgLeft + 0.5) r = run(Math.max(0, lgPct - lgLeft / r.total)); return r; }; const shorts0 = fundShorts(baseEvs, openAmt, buffer, today); const need0 = contractFor(shorts0, {}, lgRoom); const moreNeed = contractFor(fundShorts(baseEvs.concat(res.alloc.evs), openAmt, buffer, today), res.alloc.used, res.alloc.lgLeft); const options = [lit, alt].filter(L => L.pre || L.post).map(L => { const u = fundUnit(cfg, L, signAt, today, lastDay, 0), r = fundNeedContract(shorts0, u, null, null); return { L, u, c: r.total, gross: r.total * u.gross, bridge: r.bridge, over: L.limit != null && r.total * u.gross > L.limit }; }); // เงินที่ยังขาดหลังเบิก ต้องเข้าก่อนวันเริ่มขาด → ย้อนหาวันเซ็นล่าสุดจากจำนวนวันเซ็นจนเงินเข้า const signBy = res.firstShort ? fundAddDays(res.firstShort.short, -lit.lead) : ''; // สัญญา 100 ล้าน: เงินที่ต้องจ่ายในช่วงแผน · จุดที่ต้องหนุนสูงสุดถ้าไม่กู้ const far = fundAddDays(signAt, 400); const per100 = { plan: {}, rcvPlan: 0 }; fundUnit(cfg, null, signAt, today, lastDay, 0).evs.forEach(e => { if (e.kind === 'newCost') per100.plan[e.sub] = (per100.plan[e.sub] || 0) - e.amt * 1e8; if (e.kind === 'custIn') per100.rcvPlan += e.amt * 1e8; }); const noLoan = fundTrough(fundUnit(cfg, null, signAt, today, far, 0), signAt); const noLoanCash = fundTrough(fundUnit(cfg, null, signAt, today, far, lgPct), signAt); const lenderCost = {}; [lit, alt].forEach(L => { lenderCost[L.k] = fundCompare({ value: 1e8, signDate: signAt, deliverEst: fundAddDays(signAt, fundBuildDays(cfg)), stage: 'pre' }, L, cfg, today).total; }); const cheaper = lenderCost.lit != null && lenderCost.alt != null ? (lenderCost.alt < lenderCost.lit ? 'alt' : 'lit') : null; const lgItems = res.alloc.items.filter(i => i.lgNeed > 0); const lgNeedPlan = lgItems.reduce((s, i) => s + i.lgNeed, 0), lgCashPlan = lgItems.reduce((s, i) => s + i.lgCash, 0); const lgIssuers = fundLgIssuers(cfg); const lgBanks = Array.from(new Set(Object.keys(lgBook.banks).concat(lgIssuers))).sort((a, b) => (cfg.lgIssue[b] ? 1 : 0) - (cfg.lgIssue[a] ? 1 : 0) || (lgBook.banks[b] || 0) - (lgBook.banks[a] || 0)); const unconfirmed = fundUnconfirmed(cfg); const noCf = !plan.N; const pipeTotal = ov.pipe.filter(r => !r.off).reduce((s, r) => s + (Number(r.value) || 0), 0); const pipeCounted = ov.pipe.filter(r => !r.off && r.group !== 'unsure').reduce((s, r) => s + (Number(r.value) || 0), 0); const litUsed = (data.debtMaster || []).filter(m => m && String(m.status || '').trim() === 'Active' && (m.leasitSource === true || m.leasitSource === 'true')).reduce((s, m) => s + debtDisplayBalance(m), 0); const litOld = (data.debtMaster || []).filter(m => m && String(m.status || '').trim() === 'Active' && m.debtCategory === 'ลีซอิท' && !(m.leasitSource === true || m.leasitSource === 'true')).reduce((s, m) => s + debtDisplayBalance(m), 0); const litRates = (data.debtMaster || []).filter(m => m && String(m.status || '').trim() === 'Active' && (m.leasitSource === true || m.leasitSource === 'true') && Number(m.interestRate) > 0).map(m => Number(m.interestRate)); const nettedDue = debt.rows.filter(d => d.inHz && d.treat === 'netted').reduce((s, d) => s + d.bal * (d.fx || 0), 0); const reviewRows = debt.rows.filter(d => d.treat === 'review'); const reviewDue = reviewRows.reduce((s, d) => s + d.bal * (d.fx || 0), 0); const principalDue = -totalOf(['principal']); const rollDue = debt.rows.filter(d => d.inHz && !d.overdue && d.treat === 'roll').reduce((s2, d) => s2 + d.bal * (d.fx || 0), 0); const custCounted = totalOf(['ar', 'wipIn']); const fxCurs = Array.from(new Set(debt.rows.filter(d => d.cur !== 'THB').map(d => d.cur))); const apByMonth = {}; fcs.forEach(f => { if (f.amount >= 0 || f.isActual || f.settled || !f.date || String(f.expType).toUpperCase() !== 'AP' || f.date < today) return; const mk = f.date.slice(0, 7); if (F.indexOf(mk) >= 0) apByMonth[mk] = (apByMonth[mk] || 0) - f.amount; }); /* ── เขียนค่า ── */ const saveCfg = (fn) => { if (!canEdit) return; WTPOverride.setRaw(FUND_CFG_KEY, JSON.stringify(fn(JSON.parse(JSON.stringify(ov.cfgRaw || {}))))); }; const setLender = (k, f, v) => saveCfg(o => { o.lenders = o.lenders || {}; o.lenders[k] = o.lenders[k] || {}; o.lenders[k][f] = v; return o; }); const setLenderOk = (k, f, v) => saveCfg(o => { o.lenders = o.lenders || {}; o.lenders[k] = o.lenders[k] || {}; o.lenders[k].ok = Object.assign({}, o.lenders[k].ok, { [f]: v }); return o; }); const setOpt = (k, v) => saveCfg(o => { o[k] = v; return o; }); const setFx = (cur, v) => saveCfg(o => { o.fx = Object.assign({}, o.fx, { [cur]: v }); return o; }); const setCost = (k, v) => saveCfg(o => { o.costs = Object.assign({}, o.costs); if (v == null) delete o.costs[k]; else o.costs[k] = v; return o; }); const setRcv = (k, v) => saveCfg(o => { o.rcv = Object.assign({}, o.rcv, { [k]: v == null ? FUND_RCV_DEFAULT[k] : v }); return o; }); const setLgIssue = (b, v) => saveCfg(o => { o.lgIssue = Object.assign({}, o.lgIssue, { [b]: v }); return o; }); const setLgFree = (b, v) => saveCfg(o => { o.lgFree = Object.assign({}, o.lgFree, { [b]: v }); o.lgAsOf = today; return o; }); // null ต้องเก็บไว้ ไม่งั้นค่าเริ่มกลับมา const saveRow = (row) => { const id = row.id || ('r' + Date.now().toString(36) + Math.random().toString(36).slice(2, 5)); const rest = Object.assign({}, row); delete rest.id; WTPOverride.setRaw(FUND_PIPE + id, JSON.stringify(rest)); setEditRow(null); if (toast) toast('บันทึก ' + row.name); }; const delRow = (row) => { if (!window.confirm('ลบ “' + row.name + '” ออกจาก Pipeline?')) return; WTPOverride.setRaw(FUND_PIPE + row.id, ''); setEditRow(null); if (toast) toast('ลบ ' + row.name); }; const setRowDate = (r, k, v) => { const dates = Object.assign({}, r.dates); if (v) dates[k] = v; else delete dates[k]; saveRow(Object.assign({}, r, { dates })); }; const pickProject = (p) => { const wip = p.status === 'Work in progress', owed = wip && !!p.assignee; // โอนสิทธิไปแล้ว → สิ่งที่เข้าแผนคือเงินค้างรับหลังหักภาระหนี้ ไม่ได้เบิกเพิ่ม const debtAmt = owed ? Number((finance[p.contractNo] || {}).debt) || 0 : 0; saveRow({ name: p.site || p.name, code: p.contractNo || '', sysId: p.id, value: owed ? Math.max(0, p.outstandingAR - debtAmt) : (p.contractAmt || p.allocation || 0), group: wip ? 'signed' : p.projectStatus === 'ประกาศผู้ชนะ' ? 'soon' : 'approval', signDate: wip ? (p.start || '') : '', deliverDate: p.finish || '', assignable: owed ? 'yes' : '', lender: owed ? 'none' : 'auto', stage: 'pre', note: owed ? 'ค้างรับ ' + fundB(p.outstandingAR) + (debtAmt ? ' หักภาระหนี้ ' + fundB(debtAmt) : '') : '' }); setOpen(o => Object.assign({}, o, { 3: true })); }; const setDebtTreat = (d, v) => { if (!canEdit) return; const next = Object.assign({}, ov.debt); if (v === d.defTreat) delete next[d.id]; else next[d.id] = v; WTPOverride.setRaw(FUND_DEBT_KEY, Object.keys(next).length ? JSON.stringify(next) : ''); }; const toggleCheck = (i) => { if (!canEdit) return; const next = Object.assign({}, ov.check); if (next[i]) delete next[i]; else next[i] = bdafWho() || true; WTPOverride.setRaw(FUND_CHECK_KEY, Object.keys(next).length ? JSON.stringify(next) : ''); }; const doExport = () => { const ok = fundExportXlsx({ today, F, walk0, res, scens, need0, cfg, debt, alloc: scens[0].alloc, pipe: ov.pipe, totals, unconfirmed }); if (toast) toast(ok ? 'ส่งออก Excel แล้ว' : 'ส่งออกไม่สำเร็จ'); }; /* ── ส่วนแสดงผล ── */ const rangeLabel = bdafMShort(F[0]) + (F.length > 1 ? ' – ' + bdafMShort(F[F.length - 1]) : ''); const byWhen = (d) => (d === today ? 'ตั้งแต่วันนี้' : 'ตั้งแต่ ' + bdafDShort(d)); const numTd = { textAlign: 'right', fontVariantNumeric: 'tabular-nums', whiteSpace: 'nowrap' }; const mRow = (label, vals, opt) => { const o = opt || {}, total = o.total; return ( {label} {vals.map((v, i) => {typeof v === 'number' ? (Math.abs(v) < 0.5 ? '–' : fundB(v)) : v})} {o.noTotal ? : {total == null ? '' : typeof total === 'number' ? fundB(total) : total}} ); }; const sumKind = (keys) => walk0.map(r => keys.reduce((a, k) => a + (r.sum[k] || 0), 0)); const tot = (arr) => arr.reduce((s, v) => s + v, 0); const catOf = (n) => view.cats.find(c => c.cat === n); const debtLines = view.cats.reduce((a, c) => a.concat(c.lines.filter(x => fundIsDebtLine(x.l))), []); const debtAvg = debtLines.reduce((s, x) => s + (x.l.avg || 0), 0); const finRest = (catOf(3) ? catOf(3).lines : []).filter(x => !fundIsDebtLine(x.l)); const debtMain = debt.rows.filter(d => d.inHz || d.treat === 'review'); const debtLater = debt.rows.filter(d => !d.inHz && d.treat !== 'review'); const link = { border: 'none', background: 'none', color: 'var(--brand-600)', cursor: 'pointer', fontSize: 12, fontFamily: 'inherit', padding: 0 }; const goBankDaily = () => { window.location.hash = '#bank_diary'; }; const taken = new Set(ov.pipe.map(r => r.sysId).filter(Boolean)); const groupSum = FUND_GROUPS.map(g => { const rows = ov.pipe.filter(r => !r.off && r.group === g.k); const ids = new Set(rows.map(r => r.id)); return { g, n: rows.length, value: rows.reduce((s, r) => s + (Number(r.value) || 0), 0), net: scens[0].alloc.items.filter(i => ids.has(i.r.id)).reduce((s, i) => s + i.net, 0) }; }); const resKind = (keys) => res.walk.map(r => keys.reduce((a, k) => a + (r.sum[k] || 0), 0)); const hzOpts = bdafRange(bdafAddM(cm, 2), bdafAddM(cm, 12)); if (hzOpts.indexOf(hz) < 0) hzOpts.push(hz); const litItems = res.alloc.items.filter(i => i.L && i.L.k === 'lit').reduce((s, i) => s + i.net, 0); const altItems = res.alloc.items.filter(i => i.L && i.L.k === 'alt').reduce((s, i) => s + i.net, 0); const doneCount = FUND_CHECKLIST.filter((_, i) => ov.check[i]).length; const firstFund = scens[0].alloc.items.length; // เปิดหน้าใหม่: ตารางหนี้และ Cash Flow ยังมาจาก server ไม่ครบ ถ้าคำนวณจะขึ้น "เงินพอ" ผิดๆ → ยังไม่โชว์ตัวเลข const sync = WTPData.getSyncStatus ? WTPData.getSyncStatus() : null; if ((!(data.debtMaster || []).length && sync && !sync.time) || (cfState === 'loading' && !cf)) { return (
แผนจัดหาเงินทุน
กำลังโหลดข้อมูลหนี้และ Cash Flow…
); } return (
แผนจัดหาเงินทุน
{rangeLabel} · ต้องใช้เงินเท่าไร ต้องเซ็นสัญญากี่บาท เบิกจากที่ไหน เมื่อไร
{noCf && (
ยังไม่มีข้อมูลจ่ายจริงจาก Cash Flow — ค่าใช้จ่ายประจำเป็น 0 ตัวเลขด้านล่างยังใช้ไม่ได้
)}
0.5 ? 'bad' : 'good'} sub={firstShort ? 'เริ่มขาด' + byWhen(firstShort.short).replace('ตั้งแต่', '') : 'เงินพอตลอดช่วงแผน'} /> 0.5 ? ' · ต้องเร่งเพิ่ม ' + fundM(moreNeed.total) : '') + (need0.bridge > 0.5 ? ' · ต้องมีเงินระยะสั้นคั่น ' + fundM(need0.bridge) : '')} /> 0.5 ? 'bad' : res.alloc.net > 0 ? 'good' : undefined} sub={res.need > 0.5 ? 'เบิกแล้วยังขาด ' + fundM(res.need) : 'เบิกแล้วเงินพอ'} />
{/* ข้อสรุปสำหรับผู้บริหาร */}
{totals.need > 0.5 ? <>ถ้าไม่หาเงินเพิ่ม เงินจะต่ำกว่าเงินสำรองขั้นต่ำ{byWhen(firstShort.short)} ต้องมีเงินสุทธิเข้า {fundM(totals.need)} : <>เงินพอถึง {bdafMShort(F[F.length - 1])} โดยไม่ต้องหาเงินเพิ่ม · ต่ำสุด {fundM(Math.min.apply(null, walk0.map(r => r.min)))}}
{ov.pipe.length > 0 ? (
แผน "{res.scen.t}" ใช้ {lit.name} {fundM(litItems)} · {alt.name} {fundM(altItems)} {res.need > 0.5 ? <> แล้วยังขาด {fundM(res.need)}{res.firstShort ? <> ({byWhen(res.firstShort.short)}) : null}{moreNeed.total > 0.5 ? <> ต้องเซ็นเพิ่มอีกประมาณ {fundM(moreNeed.total)}{signBy >= today ? <> ภายใน {bdafDShort(signBy)} เงินถึงจะเข้าทัน : null} : null}{moreNeed.bridge > 0.5 ? <> · เซ็นเพิ่มก็ยังไม่ทัน ต้องมีเงินระยะสั้นมาคั่น {fundM(moreNeed.bridge)} ถึง {bdafDShort(moreNeed.bridgeTo)} : null} : <> เงินพอ · ต่ำสุด {fundM(res.lowest.min)} ({bdafDShort(res.lowest.minDate)})}
) :
ยังไม่มีโครงการใน Pipeline — ต้องเซ็นอย่างน้อย {fundM(need0.total)} (รวมต้นทุนหลังเซ็นและหลักประกันแล้ว) เพิ่มโครงการในข้อ 3 เพื่อดูว่าเบิกแล้วพอไหม
}
{!noCf && custCounted < custAvg * F.length * 0.5 &&
เงินรับจากลูกค้านับได้แค่ {fundM(custCounted)} แต่ {plan.H.length} เดือนล่าสุดรับจริงเฉลี่ย {fundM(custAvg)}/เดือน — งวดที่ยังไม่ออกใบแจ้งหนี้ระบบไม่รู้ ให้ใส่ในข้อ 3 พร้อมวันลูกค้าจ่าย
} {!cfg.costOk &&
ต้นทุนหลังเซ็นใช้ค่าจากประวัติ ({fundCostsOf(cfg).map(c => c.t.split(' ')[0] + ' ' + fmtNum(c.pct, 1) + '%').join(' · ')} · หลักประกัน {fmtNum(lgPct * 100, 1)}%) ยังไม่ยืนยันในข้อ 5
} {lgRoom == null &&
ยังไม่รู้วงเงิน LG ของ {lgIssuers.join(' / ')} — ถ้าวงเงินไม่พอ สัญญาใหม่ต้องวางหลักประกันเป็นเงินสด {fmtNum(lgPct * 100, 1)}% ของมูลค่า ใส่วงเงินในข้อ 5
} {rollDue > 0.5 &&
เงินต้นที่ครบกำหนด {fundM(rollDue)} นับว่าต่อสัญญา ไม่มีเงินออก{principalDue > 0.5 ? <> · ที่เลือกคืนจริง {fundM(principalDue)} : null} — สัญญาที่จะคืนจริงให้เปลี่ยนในข้อ 1
} {rollDue <= 0.5 && principalDue > 0.5 &&
เงินต้นครบกำหนด {fundM(principalDue)} นับว่าคืนจริง สัญญาไหนจะต่อให้เปลี่ยนในข้อ 1
} {reviewRows.length > 0 &&
{reviewRows.length} สัญญา {fundM(reviewDue)} เลยกำหนดแล้วแต่ยังเปิดอยู่ ยังไม่นับเงินต้น ตรวจในข้อ 1 ว่าคืน ต่อ หรือปิดไปแล้ว
} {Object.keys(debt.fxMissing).length > 0 &&
ไม่รวมสัญญา {Object.keys(debt.fxMissing).join('/')} จนกว่าจะใส่อัตราแลกเปลี่ยนในข้อ 1
} {unconfirmed.length > 0 &&
รอยืนยันเงื่อนไขสินเชื่อ {unconfirmed.length} ช่องในข้อ 4 ({unconfirmed.slice(0, 3).join(' · ')}{unconfirmed.length > 3 ? ' …' : ''})
}
สถานการณ์ {scens.map(s => { const on = s.scen.k === res.scen.k; return ; })}
{/* 1 ค่าใช้จ่าย */} tog(1)} sum={fundM(totals.out) + ' · จ่ายแน่นอน ' + fundM(certainOut) + ' · ภาระหนี้ ' + debt.rows.filter(d => d.pri > 0 || d.int > 0).length + ' สัญญา'}>
{F.map(mk => )} {[[1, 'ดำเนินงาน'], [4, 'เงินเดือนและเบ็ดเตล็ด'], [3, 'ค่าธรรมเนียมและที่ปรึกษาแหล่งเงิน']].map(([n, t]) => { const c = catOf(n), lines = n === 3 ? finRest : (c ? c.lines : []); const vals = F.map(mk => lines.reduce((s, x) => s + (x.vals[mk] || 0), 0)); return {mRow(<>{detail['c' + n] ? '▾ ' : '▸ '}Fixed Cost · {t}, vals, { total: tot(vals), cls: 'link', onClick: () => setDetail(d => Object.assign({}, d, { ['c' + n]: !d['c' + n] })) })} {detail['c' + n] && lines.map(x => {mRow(<>{x.l.name}{bdafLocked(x.l, cm) && <> }, F.map(mk => x.vals[mk]), { sub: true, total: x.total })})} ; })} {mRow('เงินต้นเงินกู้ที่ครบกำหนด', sumKind(['principal']).map(v => -v), { total: -tot(sumKind(['principal'])) })} {mRow('ดอกเบี้ย', sumKind(['interest']).map(v => -v), { total: -tot(sumKind(['interest'])) })} {(() => { const c = catOf(2), avgLines = c ? c.lines.filter(x => !(jobsMode && fundIsJobLine(x.l))) : []; const sub = (k) => F.map(mk => -baseEvs.filter(e => e.kind === 'proj' && e.sub === k && e.date.slice(0, 7) === mk).reduce((s2, e) => s2 + e.amt, 0)); const ap = sub('ap'), wip = sub('wip'); const vals = F.map((mk, i) => avgLines.reduce((s2, x) => s2 + (x.vals[mk] || 0), 0) + ap[i] + wip[i]); return {mRow(<>{detail.c2 ? '▾ ' : '▸ '}ค่าใช้จ่ายโครงการเดิม, vals, { total: tot(vals), cls: 'link', onClick: () => setDetail(d => Object.assign({}, d, { c2: !d.c2 })) })} {detail.c2 && jobsMode && mRow('AP ที่ตั้งแล้วยังไม่จ่าย (' + jobs.ap.n + ' ใบ)', ap, { sub: true, total: tot(ap) })} {detail.c2 && jobsMode && mRow('ต้นทุนที่เหลือของโครงการที่กำลังทำ (' + jobs.wip.filter(w => w.left > 0.5).length + ' โครงการ)', wip, { sub: true, total: tot(wip) })} {detail.c2 && avgLines.map(x => {mRow(<>{x.l.name}{bdafLocked(x.l, cm) && <> }, F.map(mk => x.vals[mk]), { sub: true, total: x.total })})} ; })()} {mRow('รวมต้องจ่าย', F.map((_, i) => -(sumKind(['fixed', 'proj', 'principal', 'interest'])[i])), { bold: true, cls: 'total', total: totals.out })}
หมวด{bdafMShort(mk)}{mk === cm ? ' (ที่เหลือ)' : ''}รวม
ค่าใช้จ่ายโครงการเดิมคิดจาก · ประมาณค่าใช้จ่ายอื่นแบบ จาก · ยอดที่แก้หรือล็อกไว้ในการ์ด "แผนเงินสดล่วงหน้า" มีผลด้วย · แถวที่ล็อกไว้ = จ่ายแน่นอน {debtAvg > 0.5 && <> · เงินต้นและดอกเบี้ยใช้ตารางหนี้จริงแทนค่าเฉลี่ย (จ่ายจริงเฉลี่ย {fundM(debtAvg)}/เดือน)} {jobsMode && <> · AP ที่ตั้งแล้ว {jobs.ap.n} ใบ {fundM(jobs.ap.amt)} ลงตามแผนจ่ายหรือวันครบกำหนด (หักใบลดหนี้แล้ว){jobs.ap.late > 0.5 ? <> · เลยกำหนดเกิน 30 วัน {fundM(jobs.ap.late)} ลงเป็นเงินออกวันนี้ : null} · โครงการที่กำลังทำ {jobs.wip.length} โครงการ ต้นทุนที่เหลือ = สัดส่วนในข้อ 5 หักที่จ่ายแล้ว} {!jobsMode && Object.keys(apByMonth).length > 0 && <> · แผนจ่าย AP ที่ลงวันแล้ว {F.filter(mk => apByMonth[mk]).map(mk => bdafMShort(mk) + ' ' + fundM(apByMonth[mk])).join(' · ')} (รวมอยู่ในค่าประมาณแล้ว ไม่บวกซ้ำ)}
{debt.rows.length > 0 && (
{(detail.debtAll ? debt.rows : debtMain).map(d => ( ))}
สัญญาที่ครบกำหนดหรือมีดอกเบี้ยในช่วงแผนเจ้าหนี้ครบกำหนดคงเหลือดอกเบี้ยนับอย่างไร
{d.no || '—'} {d.cat} {d.name} {d.due ? fmtDate(d.due) : '—'} {d.cur !== 'THB' ? d.cur + ' ' : ''}{fundB(d.bal)} {fundB(d.int)}{d.est && ≈} {d.inHz ? : ยังไม่ครบกำหนด}
{debtLater.length > 0 && <> · } สัญญานักลงทุนที่ครบในช่วงแผนนับว่า แล้วเปลี่ยนรายสัญญาในตาราง · ดอกเบี้ย WCI รวมจ่ายสิ้นไตรมาส ที่เหลือสิ้นเดือน · เช็คลีซอิทตามวันที่บนเช็ค · {nettedDue > 0.5 && <>เงินต้นสินเชื่อโอนสิทธิ์ที่ครบในช่วงแผน {fundM(nettedDue)} ไม่นับเป็นเงินออก เพราะหักจากยอดรับลูกค้าแล้ว ถ้าลูกค้ายังไม่จ่ายแต่ต้องคืนก่อนให้เปลี่ยนเป็น "คืนจริง" · } {fxCurs.map(cur => อัตราแลกเปลี่ยน {cur} setFx(cur, v)} placeholder="ยังไม่รู้" width={80} /> บาท {!cfg.fx[cur] && })}
)} {/* 2 เงินสดและเงินที่ขาด */} tog(2)} sum={totals.need > 0.5 ? 'ขาดสะสม ' + fundM(totals.need) + ' · ' + byWhen(firstShort.short) : 'เงินพอตลอดช่วงแผน'}>
{F.map(mk => )} {mRow('เงินสดต้นเดือน', walk0.map(r => r.open), { bold: true, noTotal: true })} {mRow('รับชำระจากลูกค้า', sumKind(['ar']), { total: tot(sumKind(['ar'])) })} {mRow('คาดรับจากโครงการที่กำลังทำ (ประมาณ)', sumKind(['wipIn']), { total: tot(sumKind(['wipIn'])) })} {mRow('รายรับอื่นที่แน่นอน', sumKind(['other']), { total: tot(sumKind(['other'])) })} {mRow('Fixed Cost', sumKind(['fixed']), { total: tot(sumKind(['fixed'])) })} {mRow('ชำระหนี้และดอกเบี้ย', sumKind(['principal', 'interest']), { total: tot(sumKind(['principal', 'interest'])) })} {mRow('ค่าใช้จ่ายโครงการเดิม', sumKind(['proj']), { total: tot(sumKind(['proj'])) })} {mRow('เงินสดก่อนจัดหาเงินทุน', walk0.map(r => r.close), { bold: true, cls: 'total', noTotal: true })} {mRow('จุดต่ำสุดในเดือน', walk0.map(r => {fundB(r.min)} {bdafDShort(r.minDate)}), { noTotal: true })} {mRow('Funding Gap รายเดือน', walk0.map(r => r.need), { bold: true, cls: 'gap', total: totals.need })} {mRow('Funding Gap สะสม', walk0.map(r => r.needCum), { bold: true, cls: 'gap', noTotal: true })} {mRow('เงินกู้สุทธิเข้า · ' + res.scen.t, res.walk.map(r => r.sum.fund || 0), { total: res.alloc.net })} {mRow('เงินรับจากโครงการใหม่', resKind(['custIn']), { total: tot(resKind(['custIn'])) })} {mRow('ต้นทุนโครงการใหม่', resKind(['newCost']), { total: tot(resKind(['newCost'])) })} {mRow('หลักประกันที่ต้องวางเป็นเงินสด', resKind(['lgCash']), { total: tot(resKind(['lgCash'])) })} {mRow('ดอกเบี้ยและคืนเงินกู้', resKind(['fundCost', 'fundRepay']), { total: tot(resKind(['fundCost', 'fundRepay'])) })} {mRow('เงินสดหลังจัดหาเงินทุน', res.walk.map(r => r.close), { bold: true, cls: res.need > 0.5 ? 'gap' : 'ok', noTotal: true })}
รายการ{bdafMShort(mk)}รวม
ตั้งต้นจากยอดเงินใช้ได้ {fundB(openAmt)} บาท{opening.asOf ? ' ณ ' + fmtDate(opening.asOf) : ''} · เงินสำรองขั้นต่ำ {fundB(buffer)} บาท {rcv.skip && (rcv.skip.insp.amt + rcv.skip.issue.amt + rcv.skip.nodate.amt) > 0 && <> · ยังไม่นับเงินรับที่รอใบตรวจรับ ติดปัญหา หรือไม่มีวันคาดรับ {fundM(rcv.skip.insp.amt + rcv.skip.issue.amt + rcv.skip.nodate.amt)}}
{/* 3 Pipeline */} tog(3)} sum={ov.pipe.length ? ov.pipe.length + ' โครงการ · มูลค่า ' + fundM(pipeTotal) : 'ยังไม่มีโครงการ'} right={canEdit &&
}> {ov.pipe.length === 0 ?
ยังไม่มีโครงการ · เลือกจากโครงการรอลงนามในระบบ หรือเพิ่มตามข้อมูลจากฝ่ายขาย ต้องมีวันคาดเซ็นถึงจะวางแผนเบิกได้ · โครงการที่กำลังเก็บเงินแต่ยังไม่ออกใบแจ้งหนี้ เลือกจากระบบแล้วใส่วันลูกค้าจ่าย เงินรับจะเข้าแผน
:
{ov.pipe.map(r => { const g = FUND_GROUP_OF[r.group] || FUND_GROUPS[1]; const a = res.alloc.items.find(i => i.r.id === r.id) || scens[0].alloc.items.find(i => i.r.id === r.id); return ( setEditRow(r)}> ); })}
โครงการกลุ่มมูลค่าสัญญาวันคาดเซ็นส่งมอบลูกค้าจ่ายโอนสิทธิแหล่งเงินเบิกสุทธิ
{r.name}
{r.code &&
{r.code}
}		 {g.t} {fundB(r.value)} {r.signDate ? fmtDate(r.signDate) : } {r.deliverDate ? fmtDate(r.deliverDate) : '—'} {r.payDate ? fmtDate(r.payDate) : '—'} {r.assignable === 'yes' ? : r.assignable === 'no' ? : } {a ? (a.L ? a.L.name : a.why) : ไม่นับในแผนนี้}{a && a.cut && <> } {a && a.net ? fundB(a.net) : '—'}
} {/* 4 เงื่อนไขสินเชื่อ */} tog(4)} sum={unconfirmed.length ? 'รอยืนยัน ' + unconfirmed.length + ' ช่อง' : 'ยืนยันครบแล้ว'}>
{['lit', 'alt'].map(k => )} {FUND_LENDER_FIELDS.map(x => ( {['lit', 'alt'].map(k => { const L = cfg.lenders[k], isOk = L.ok && L.ok[x.f]; return ( ); })} ))} {['lit', 'alt'].map(k => )}
รายการ{canEdit ? setLender(k, 'name', e.target.value)} style={{ width: 150, padding: '3px 6px', fontSize: 12.5 }} /> : cfg.lenders[k].name}
{x.t}
setLender(k, x.f, v)} placeholder="ยังไม่รู้" width={x.f === 'limit' ? 130 : 76} /> {x.suffix} {x.f !== 'leadDays' && ( )}
{k === 'lit' && x.f === 'limit' && litUsed + litOld > 0 &&
เปิดอยู่ในระบบ {fundM(litUsed)}{litOld > 0.5 ? ' + หมวดลีซอิทเดิม ' + fundM(litOld) : ''}
} {k === 'lit' && x.f === 'rate' && litRates.length > 0 &&
สัญญาลีซอิทในระบบ {fmtNum(Math.min.apply(null, litRates) * 100, 2)}–{fmtNum(Math.max.apply(null, litRates) * 100, 2)}%
}
ต้นทุนเงินกู้ทั้งโครงการ · สัญญา 100 ล้าน{lenderCost[k] == null ? : <>{fundB(lenderCost[k])}{cheaper === k && <> }}
ต้นทุนเงินกู้ = ค่าคอมสินเชื่อ + ดอกเบี้ยจนลูกค้าจ่าย (ถัวเฉลี่ยราว {fundPayDays(cfg)} วันหลังเซ็น ตามงวดรับเงินในข้อ 5) · ช่องว่าง = ยังไม่รู้ และคิดเป็น 0 ไปก่อน · เซ็นจนเงินเข้าเริ่มที่ 14 วัน ถ้าต้องเปิดบัญชีร่วมให้บวกเพิ่ม
{ov.pipe.length > 0 && (
{[0, 1].map(i => )} {ov.pipe.filter(r => !r.off && r.assignable !== 'no').map(r => { const a = fundCompare(r, lit, cfg, today), b = fundCompare(r, alt, cfg, today); const best = a.total != null && b.total != null && a.gross > 0 && b.gross > 0 ? (b.total < a.total ? b : a) : null; const cell = (c) => ; return {cell(a)}{cell(b)}; })}
โครงการ{lit.name}{alt.name}
เบิกได้สูงสุดสุทธิหลังค่าคอมต้นทุนเงินกู้ได้เงินใน
{fundB(c.gross)}{fundB(c.net)} {c.total == null ? : fundB(c.total)}{best === c && <> } {c.days == null ? '—' : c.days + ' วัน'}
{r.name}
เบิกได้สูงสุดรวม Pre และ Post แล้ว — {lit.name} Pre {fmtNum((lit.pre || 0) * 100, 0)}% แล้วเพิ่มเป็น Post {fmtNum((lit.post || 0) * 100, 0)}% = เบิกรวม {fmtNum((lit.post || 0) * 100, 0)}% ไม่ใช่ {fmtNum(((lit.pre || 0) + (lit.post || 0)) * 100, 0)}% · ต้นทุนเงินกู้คิดจนลูกค้าจ่าย (ไม่มีวันจ่าย = ส่งมอบ + 45 วัน หรือรอบเวลาจริง)
)} {/* 5 ยอดสัญญา + เงินที่ต้องจ่ายหลังเซ็น + หลักประกัน */} tog(5)} sum={'ต้องมีสัญญาอย่างน้อย ' + fundM(need0.total) + (moreNeed.total > 0.5 ? ' · ฝ่ายขายต้องเร่งเพิ่ม ' + fundM(moreNeed.total) : '') + ' · ต้นทุนหลังเซ็น ' + fmtNum(fundCostPct(cfg), 1) + '% + หลักประกัน ' + fmtNum(lgPct * 100, 1) + '%'}>
เงินที่ต้องจ่ายหลังเซ็น ต่อสัญญา 100 ล้าน ถ้าเซ็น {bdafDShort(signAt)} · ค่าเริ่มวัดจากโครงการที่เซ็น มิ.ย. 67 – มี.ค. 69 แก้ได้ {!cfg.costOk && <> }
{fundCostsOf(cfg).map(c => ( ))}
รายการ% ของมูลค่าสัญญาจ่ายเมื่อไรภายใน {bdafMShort(F[F.length - 1])}ทั้งโครงการ
{c.t} setCost(c.k, v)} width={64} /> % ครึ่งแรกภายในวันที่ {fundHalfDay(c.curve)} หลังเซ็น {fundB(per100.plan[c.k] || 0)} {fundB(c.pct * 1e6)}
หลักประกันสัญญา setOpt('lgPct', v == null ? 0 : v)} width={64} /> % ตอนเซ็น · ใช้ LG ได้ไม่ต้องจ่ายเงินสด · ได้คืนเมื่อหมดประกัน {fundB(lgPct * 1e8)} {fundB(lgPct * 1e8)}
เงินรับจากลูกค้า (หัก 1%) งวด 1 วันที่ setRcv('d1', v)} width={52} /> หลังเซ็น ได้ setRcv('p1', v)} width={48} />% {' · '}งวดสุดท้ายอีก setRcv('gap', v)} width={48} /> วัน ได้ {fmtNum(100 - (Number(rcvCfg.p1) || 0), 0)}% {fundB(per100.rcvPlan)} {fundB(1e8 * 106 / 107)}
ถ้าไม่กู้ สัญญา 100 ล้านต้องมีเงินหนุนสูงสุด {fundM(-noLoan.min * 1e8)} ราววันที่ {noLoan.day} หลังเซ็น {lgPct > 0 && <> หรือ {fundM(-noLoanCash.min * 1e8)} ถ้าต้องวางหลักประกันเป็นเงินสด} {' · '}ของที่จ่ายล่วงหน้าแล้ว (เช่น มัดจำถัง) setOpt('stockPaid', v)} placeholder="ไม่มี" width={120} /> บาท ใช้หักค่าของของโครงการใหม่ตามลำดับวันเซ็น {' · '}
{lgBanks.map(b => { const on = !!cfg.lgIssue[b], free = fundN(cfg.lgFree[b]), usedB = lgBook.banks[b] || 0; return ( ); })}
หลักประกันแบบ LGค้างในหน้าหลักประกันออกใบใหม่วงเงินว่างตอนนี้
{b} {fundB(usedB)} {on ? setLgFree(b, v)} placeholder="ยังไม่รู้" width={130} /> : '—'}
รวม {fundB(Object.keys(lgBook.banks).reduce((s, b) => s + lgBook.banks[b], 0))} {lgRoom == null ? 'ยังไม่รู้' : !lgIssuers.length ? 'ไม่ออกใบใหม่' : fundB(lgRoom)}
วงเงินว่าง ณ {bdafDShort(cfg.lgAsOf)} · วงเงินแบบ 1 ต่อ 1 ใช้หมดแล้วต้องวางเงินสดเท่ายอดหลักประกัน · สัญญาใหม่ในแผน "{res.scen.t}" ต้องใช้หลักประกัน {fundM(lgNeedPlan)} {lgNeedPlan > 0.5 && (lgRoom == null ? <> · ยังไม่รู้วงเงิน LG ยังไม่นับเงินสดที่อาจต้องวาง : lgCashPlan > 0.5 ? <> · วงเงิน LG ไม่พอ ต้องวางเงินสด {fundM(lgCashPlan)} : <> · ใช้ LG ได้ทั้งหมด)} {' · '}เงินสดค้ำที่วางอยู่ {fundM(lgBook.cash)} · ครบกำหนดในช่วงแผน LG {fundM(lgBook.lgSoon)} เงินสด {fundM(lgBook.cashSoon)} {(lgBook.lgLate + lgBook.cashLate) > 0.5 && <> · หมดประกันแล้วยังไม่ได้คืน LG {fundM(lgBook.lgLate)} เงินสด {fundM(lgBook.cashLate)} เร่งตามคืนได้}
ขาดสะสม {fundB(totals.need)} บาท · ยอดสัญญาคิดให้ทุกวันที่เงินขาดกลับมาพอ หลังหักต้นทุนหลังเซ็น หลักประกัน ดอกเบี้ย และคืนเงินกู้เมื่อลูกค้าจ่าย
{options.map(o => ( ))} {need0.total > 0.5 && ( )}
ถ้าใช้เบิกต่อสัญญาค่าคอมสินเชื่อต้องมีสัญญายอดเบิกวงเงิน
{o.L.name} เพียงแหล่งเดียว {fmtNum(o.u.gross * 100, 0)}% {o.L.fee == null ? : fmtNum(o.L.fee * 100, 2) + '%'} {o.c > 0.5 ? fundB(o.c) : '—'} {o.c > 0.5 ? fundB(o.gross) : '—'} {o.L.limit == null ? : o.over ? : }
{need0.c2 > 0.5 ? 'ใช้ ' + lit.name + ' เต็มวงเงิน แล้วเสริม ' + alt.name : 'ใช้ ' + lit.name} {fundB(need0.total)} {need0.c2 > 0.5 ? fundM(need0.c1 * (options[0] ? options[0].u.gross : 0)) + ' + ' + fundM(need0.c2 * (options[1] ? options[1].u.gross : 0)) : ''}
{need0.bridge > 0.5 &&
เซ็นวันที่ {bdafDShort(signAt)} ก็ยังไม่ทัน: ถึง {bdafDShort(need0.bridgeTo)} ต้องมีเงินระยะสั้นมาคั่นอย่างน้อย {fundM(need0.bridge)} เพราะต้นทุนและหลักประกันออกก่อนเงินกู้เข้า
}
{groupSum.map(x => ( ))} 0.5 ? 'gap' : 'ok'}>
ฝ่ายขายมีอยู่แล้วโครงการมูลค่าสัญญาเบิกสุทธิทันในช่วงแผน
{x.g.t}{x.g.k === 'unsure' && (ไม่นับในแผน)} {x.n}{fundB(x.value)}{fundB(x.net)}
{scens[0].need > 0.5 ? 'ยังขาดเงินสุทธิ' : 'เงินพอตามแผน'} {fundB(scens[0].need)}
{/* 6 แผนเบิก */} tog(6)} sum={firstFund ? firstFund + ' โครงการ · ' + bdafDShort(cfg.targetDate) + ' เป้าหมาย · ' + bdafDShort(cfg.lastDate) + ' กำหนดสุดท้าย' : 'ยังไม่มีโครงการที่นับในแผน'}>
{res.alloc.items.length > 0 && (
{res.alloc.items.map(i => { const r = i.r, m = fundMilestones(r, i.L, today); const cash = i.cashDate || m.cash; const flags = []; if (!r.signDate) flags.push(['ยังไม่มีวันเซ็น', 'warn']); else if (r.signDate > cfg.lastDate) flags.push(['เซ็นหลังกำหนดสุดท้าย', 'bad']); else if (r.signDate > cfg.targetDate) flags.push(['เสี่ยงเบิกไม่ทันสิ้นปี', 'warn']); if (cash && cash.slice(0, 4) > String(cfg.targetDate).slice(0, 4)) flags.push(['เงินเข้าหลังสิ้นปี', 'warn']); if (cash && firstShort && cash > firstShort.short) flags.push(['เงินเข้าหลังวันเริ่มขาด', 'bad']); if (r.assignable === '' || r.assignable == null) flags.push(['ยังไม่รู้ว่าโอนสิทธิได้', 'warn']); if (i.cut) flags.push(['วงเงินไม่พอ', 'bad']); if (i.lgCash > 0.5) flags.push(['ต้องวางเงินค้ำ', 'bad']); const dateIn = (k, val) => setRowDate(r, k, e.target.value)} style={{ padding: '2px 4px', fontSize: 12, width: 124, fontWeight: r.dates && r.dates[k] ? 700 : 400 }} />; return ( ); })}
โครงการยื่นกับเซ็นยื่นเอกสารโอนสิทธิอนุมัติเงินเข้าเงินสุทธิหลักประกันต้นทุนในช่วงแผนความเสี่ยง
{r.name} {i.L ? i.L.name : i.why} {r.signDate ? fmtDate(r.signDate) : '—'} {dateIn('submit', m.submit)} {dateIn('assign', m.assign)} {dateIn('approve', m.approve)} {dateIn('cash', i.cashDate ? (r.dates && r.dates.cash) || i.cashDate : m.cash)} {fundB(i.net)} {!(i.lgNeed > 0) ? '—' : i.lgUnknown ? : i.lgCash > 0.5 ? : } {i.costPlan > 0.5 ? fundB(i.costPlan) : '—'} {flags.length ? flags.map(f => ) : }
)}
วันที่ระบบคิดแบ่งจากจำนวนวันเซ็นจนเงินเข้าในข้อ 4 · ยังไม่หักวันหยุดปลายปี ใส่วันจริงทับได้
 {/* 7 แผนสำรอง */} tog(7)} sum={'แย่สุดขาด ' + fundM(Math.max.apply(null, scens.map(s => s.need)))} right={เงินเข้าช้า setOpt('delayDays', v == null ? 0 : v)} width={52} /> วัน}>
{scens.map(s => ( setScenK(s.scen.k)}> ))}
สถานการณ์สมมติว่าเงินกู้สุทธิเข้าเงินต่ำสุดเริ่มขาดต้องหาทดแทน
{s.scen.t} {s.scen.en} {s.scen.hint} {fundB(s.alloc.net)} {fundB(s.lowest.min)} {bdafDShort(s.lowest.minDate)} {s.firstShort ? bdafDShort(s.firstShort.short) : '—'} 0.5 ? 'var(--bad)' : 'var(--good)' }}>{s.need > 0.5 ? fundB(s.need) : 'เงินพอ'}
tog('check')}>
{FUND_CHECKLIST.map((x, i) => ( ))}
{editRow && setEditRow(null)} />} {picking && setPicking(false)} />}
); }